银联标准代理清算文件部分.ppt

六、资金垫付和回补服务 （一）概念和范围 1、垫付：当商户出现清算资金为付差时，由收单机构垫付。 2、回补：商户后期清算出现正向清算资金后，由银联扣除收单机构垫付部分资金。 3、冲销：如果商户之后的资金一直不能达到资金回补的设置要求，收单机构资金一直无法收回，则冲销这笔垫付资金。 服务范围：结算行代理入账和银联代理入账的商户 六、资金垫付和回补服务 （一）概念和范围 资金方向 垫付 回补 结算行入账 收单机构—银联—发卡机构 银联入账 收单机构—银联—发卡机构 结算行入账 商户—结算机构—银联—收单机构 银联入账 商户—银联—收单机构 六、资金垫付和回补服务 （二）文件 文件名 英文名 接收方 用途 银联代理清算收单机构资金垫付汇总文件 INOYYMMDD??ZDPSUM 收单机构 用于收单机构了解商户资金的垫付和回补情况 七、直联商户文件服务 （一）概念和范围 二代清算系统可以直接为商户生成流水文件，体现商户当日交易的清分结果。 （二）文件 文件名 英文名 接收方 用途 银联代理清算商户一般交易流水文件 AINSYYMMDD??MDCOM+商户代码 商户 商户当日正常交易明细 银联代理清算商户差错交易流水文件 AINSYYMMDD??MDERR+商户代码 商户 商户当日差错交易明细 银联代理清算商户一般交易周期计费流水文件 AINSYYMMDD??MPED+商户代码 商户 周期计费日生成的正常交易明细，体现正常交易在周期计费是计算的交易手续费信息。 银联代理清算商户差错交易周期计费流水文件 AINSYYMMDD??MERRPED+商户代码 商户 周期计费日生成的差错交易明细，体现差错交易在周期计费时回退原交易手续费信息。 八、直联商户结算行文件服务 （一）概念和范围 二代清算系统可以为直联商户的结算行提供入账文件，用于体现其负责入账的商户的清算金额和账户信息。 结算机构可以根据此文件为商户入账。 （二）文件 文件名 英文名 接收方 用途 银联代理清算商户结算入账文件 AINHYYMMDD??SEAC 结算机构 用于体现其负责入账的商户的入账金额和账户信息 小结（二） 商户汇总清算：委托清算、收支两条线清算 资金垫付和回补：商户负资金 商户文件：交易流水 结算行文件：为商户入账 代理清算收单侧文件梳理 代理清算直联收单文件整理 收单机构收到的清分类文件： 文件 英文 记录单位 机构用途 说明 明细类 一般交易流水文件（其他略） INDYYMMDD?? 交易 交易勾对处理 1、按清算日期、收单机构、交易类型进行筛选，进入当日流水文件。 差错交易流水文件（其他略） INDYYMMDD??AERRA 交易 交易勾对处理 联机交易周期计费流水文件（其他略） INDYYMMDD??APEDA 交易 交易勾对处理 仅关注手续费的分润即可 1、商户计费周期、清算日期、收单机构、交易类型进行筛选，进入每月的周期计费流水文件。 差错交易周期计费流水文件（其他略） INDYYMMDD??AERRPEDA 交易 代理清算直联收单文件整理 收单机构收到的清分类文件： 文件 英文 记录单位 机构用途 说明 明细类 商户挂账交易明细文件 INDYYMMDD??ZHAC 交易 仅含收单指定挂账明细； 供机构参考，不能与挂账交易汇总文件金额进行勾对 1、按资金处理类型、挂账类型、清算日期、收单机构进行筛选，进入当日挂账交易流水。 2、仅含收单机构指定挂账的交易明细（即暂扣、追扣、释放、核销的交易）； 代理清算直联收单文件整理 收单机构收到的清分类文件： 文件 英文 记录单位 机构用途 说明 汇总类 银联代理清算收单机构商户清算交易汇总文件 INOYYMMDD??ZSUM 商户代码 供机构参考：商户清分交易汇总 1、按商户代码、清算日期进行筛选后汇总。 2、本文件是按交易的清分结果进行的交易汇总。对于包月计费类商户，交易手续费分摊到笔，可能会涉及四舍五入，因此交易手续费汇总金额与商户实际应收手续费可能不同。 代理清算直联收单文件整理 收单机构收到的清算类文件： 文件 英文 记录单位 机构用途 说明 汇总类 收单机构商户挂账交易汇总文件 INOYYMMDD??ZHACSUM 商户代码 供机构了解商户期初、本期、期末的挂账金额 1、按商户代码、资金处理类型、清算日期进行筛选后汇总 2、全部挂帐类型汇总计入“本期挂帐金额”；全部释放类型汇总计入“本期释放金额”；核销交易计入“本期核销金额” 收单机构资金垫付汇总文件 INOYYMMDD??ZDPSUM 商户代码 供机构了解商户期初、本期、期末的垫付金额 1、按商户代码、资金处理类型、清算日期进行筛选后汇总 2、垫付金额计入“本期垫付金额”；回补金额计入“本期回补金额”；冲销金额计入“本期冲销金额