2016中央银行学知识要点-金融国际化趋势与中央银行的对外金融关系.doc

一、金融国际化趋势与中央银行的对外金融关系 随着世界经济一体化和金融国际化的发展，各国间政策、经济和金融的相互渗透、相互依赖与影响日益加强，发展对外金融关系，越来越成为现代各国政府对外金融关系方面权威性顾问和全权代表的中央银行的重要任务。 (一) 世界经济一体化和区域集团化 经济的全球一体化这一发展趋势，始于二战以后的五六十年代，七八十年代广泛迅速发展，90年代异常迅猛，举世关注。 同时，由于经济发展的不平衡性，经济竞争的加剧，以及保护主义的盛行，不同层次的区域性经济组织不断涌现。区域集团化已成为许多国家实现共同富裕、迎接未来国际竞争的重要途径。在60年代，全球共有19个地区性经济一体化组织。而进入90年代，全球性区域组织及次区域性集团化组织已达100多个，其成员囊括了世界上绝大多数国家和地区。世界经济区域集团化的迅速发展，促进了区域内的贸易和资本流动的自由化，使得区域内的国际资本流动迅速增长，同时，区域内经济联系的加深，经济分工的深化，使得区域内经济利益相关性提高，出现了“一荣俱荣，一衰俱衰”的局面。 总之，经济全球化和区域集团化，将是两股平行发展、相互促进的历史潮流，是各国发展对外金融关系的重要依据，也是各国中央银行重视发展对外金融关系的客观必然性。 (二) 金融国际化趋势 同经济一体化、区域集团化发展相伴随的是世界金融的国际一体化。目前，金融渗透功能的深刻性和广泛性比以往任何时候都更为突出鲜明。进入90年代，金融国际化进程加快，全球资本流动更加活跃，规模大，速度快。目前，在国际金融市场上流动的短期银行储蓄和证券至少有7.2万亿美元，约相当于全球经济总值的五分之一，同时西方主要发达国家银行的国际资产迅速扩张。现在，美、日、德、英、法、意等主要发达国家银行资产的国际化比率均超过25%。 在金融的国际化舞台上，各国政府、企业、商业银行和中央银行都是积极的参与者。进出口贸易及资本国际流动的支付结算、资金融通、资本国际流动的控制调节、国际储备的调节、平衡、转换买卖或保值增值，都同国际金融市场及国际银行业务紧密联系，中央银行日益密切关注国际金融形式的发展变化并采取相应的措施，同时也产生了对国际银行业的监管及其技术指标体系的协调合作问题。这一切，必然引起各国中央银行对外金融关系的产生与发展。 (三)中央银行在对外金融关系中的地位 在经济一体化与金融国际化的趋势下，各国的经济与社会政策、货币政策、利率和汇率政策、国际收支状况和国际储备，乃至于经济周期与波动，都会对其他国家产生深刻的影响。货币政策已越来越超越国界而成为一种国际性的政策。 1、各国中央银行在对外金融关系中的地位和基本任务 (1)充当政府对外金融活动的总顾问和全权代表。 (2)与各国中央银行进行官方结算。 (3)进行资本国际流动的调节管理和对外负债的全面监测。 (4)充当各国黄金和外汇储备的管理者。 (5)进行外汇交易。 (6)调节与监督国际金融活动。 (7)发展与各国中央银行及各国际金融机构的对外金融关系。 (8)充当对外金融的总体发展战略的制定者。 2、中央银行与国际金融机构的关系 (1)代表政府参与国际货币基金组织的活动。 (2)与世界银行集团等国际金融机构建立合作关系。 (3)参与国际清算银行活动。 (4)参与区域性、地区性国际金融组织活动。 (5)各国中央银行间的各种交流合作活动。 (6)在国外需要的地方设立中央银行驻外代表处。 二、中央银行金融监管的国际协作 (一) 金融监管国际协作的必要性 首先，金融自由化、一体化趋势使各国金融体系之间的关系日益紧密，它们的连锁效应也使加强金融监管国际协作的要求越来越迫切。 第二，跨国银行的发展和资本国际化使国际统一金融监管成为必要。 第三，传统的各自为战的中央银行监管机制在金融创新迅速发展和国际游资的冲击下必须作出调整。 综上所述，为了控制世界金融体系风险，在金融领域必须加强金融监管的国际协作。 (二) 国际清算银行与金融监管的国际协作 国际清算银行的业务范围可以分为以下四部分。 1、商讨国际金融合作问题。 2、从事货币和金融问题研究。 3、为各国中央银行提供各种金融服务。 4、作为协助执行各种国际金融协定的代理和受托机构，为执行协定提供便利。 国际清算银行在加深对国际金融市场了解，促进各国中央银行交流，推动国际金融合作，健全国际金融监管体系，提高国际金融领域抵抗风险能力等方面都发挥了十分显著的作用。今后国际清算银行将不断根据世界经济与金融形势的发展变化，调整战略，以更充分地发挥其在国际金融领域的作用。 (三) 金融监管国际协作的内容 进入70年代以来，由于跨国银行和国际间资本流动的迅猛发展，国际间信贷资金金额骤增，银行竞争加剧，金融风险增大，这一变化迫切需要加强国际金融监管。时至今日，国际金融界在金融监管的国际协作方面取得了