个人理财规划实务精品资源共享课 项目十：综合理财规划 案例一 冯 .doc

项目十：综合理财规划 案例一 冯先生家庭设计综合理财规划方案 冯先生，30岁，大学毕业，双学位，拥有计算机和行政管理专业，已婚，在某外贸公司任行政人员，工作已有7年多，目前年薪5万元；妻子陈太太在某工厂做外销员，年薪约4万元；儿子2岁多，冯先生已为儿子购买一份人寿重疾保险，20年缴清，每年保费3600元，计划今年9月入幼儿园，预计每月支出800元学费；冯先生夫妇两人除公司为他们购买的保险外，无任何商业保险。冯先生家庭每月生活费开支是3000元，现有一套在老城区的住房约105平方米（无按揭，旧房，居住环境及位置一般，评估约40万元），与冯先生母亲同住，有银行存款8万元，还有市值约5万元的股票。