2015年度中国银行业专业人员职业资格认证考试辅导讲义.doc

2015年中国银行业专业人员职业资格认证考试辅导讲义 Certification of China Banking Professional 公共基础 暨银行业法律法规与综合能力 2015年5月20日  主讲人：关宇，经济学博士、复旦大学金融研究院博士后、辽宁大学理财研究中心主任、辽宁大学经济学院副教授、芝加哥大学法与经济学研究中心访问学者。  关于考试 1.重要地位 从业门槛 发展基础 考核条件 2. 考试特点 重基础 考点分散 及格最重要 3.试题结构 总分100分，60分及格，当场出结果 包括单选、多选与判断三种题型，没有主观题型 编号 题型 分值 备注 1 单选 90题，每题0.5分，总计45分 四选一 2 多选 40题，每题1.0分，总计40分 五选N，错、漏、少选均不得分 3 判断 15题，每题1.0分，总计15分 二选一 4.备考方略 重点牢记 真题做透 教材翻遍 关于培训 1．培训宗旨 一考而过，以考促能 2．培训内容 指定教材为主，历年真题为辅 第一部分 银行知识与业务 第1章 中国银行体系概述 60% 第2章 银行经营环境 ※ 第3章 银行主要业务 ※※※ 第4章 银行管理 ※※ 第二部分 银行业相关法律法规 第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 ※ 25% 第6章 银行主要业务法律规定 ※※ 第7章 民商事法律基本规定 ※※ 第8章 金融犯罪及刑事责任 第三部分 银行从业人员职业操守 第9章 概述及银行业从业基本准则 15% 第10章 银行业从业人员职业操守 ※ 第11章 附则 第一部分 银行知识与业务 第1章 中国银行体系概述 60% 第2章 银行经营环境 ※ 第3章 银行主要业务 ※※※ 第4章 银行管理 ※※ 中国银行体系概述 例题：银行，熟悉的陌生人：A.招商银行 B.高盛银行 C.国家开发银行 D.中国人民银行 如果您手头有一大笔现金，您会把钱存在那家银行呢？ 如果您希望近期内安排企业上市，您会选择哪家银行为您提供相关金融服务呢？ 中央银行：中国人民银行 1948年成立，行使中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务职能1984 年设立中国工商银行中国人民银行开始专门行使中央银行的职能1995 年《中华人民共和国中国人民银行法》以法律形式被确定下来2003 年设立的银监会， 职能在国务院领导下制定和执行货币政策防范和化解金融风险，维护金融稳定 1.1.2 职责 （1）发布与履行其职责有关的命令和规章： （2）依法制定和执行货币政策； （3）发行人民币，管理人民币流通； （4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； （5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （6）监督管理黄金市场； （7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； （8）经理国库； （9）维护支付、清算系统的正常运行。 （10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （13）国务院规定的其他职责。 2003 年设立负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作 监管理念 管风险、管法人、管内控、提高透明度 监管目标银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；通过审慎有效的监管，增进市场信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪。 监管标准六条标准，包括：促进金融稳定和金融创新共同发展；努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 ；鼓励公平竞争、反对无序竞争；对各类监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源。监管措施市场准入主要包括三个方面 ：机构、业务和高级管理人员。非现场监管现场检查监管谈话与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话信息披露监管 财务会计报告风险管理状况董事和高级管理人员变更其他重大事项 2000年立在民政部登记注册全国性非营利社会团体主管单位为银监会。会员单位　　凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的银行业金融机构在华外资金融机构，在民政部门登记注册的各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会，均可申请加入中国银行业协会成为会员；承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为。 政策性银行、商业银行、商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、