《银代渠道岗前培训系列课程》投保与保全实务-讲师手册.docVIP

投保与保全实务 授课时间 讲师要求 授课方式 讲授授课目标 成功讲授本课程的关键因素 主要授课内容及流程 所需工具 讲师 投影片讲师手册、 学员 备 注 投影片标题 讲师讲授 【讲授示范】 本堂课程主要通过讲授、演练的方式让大家掌握出单流程及投保书填写细则，了解基本保全业务办理方式，为顺利出单及客户服务打下基础。 【讲授示范】 讲师自我介绍，建立讲师威信。 【注意事项】 1.讲师介绍应包括基本信息、从业经历、认证和荣誉等； 2.自我适度包装，可以介绍自己在投保与保全中的经验。 3.时间不超过5分钟。 【讲授示范】 本次课程主要从三个方面进行阐述： 一、出单流程；二、投保书填写；三、常见保全业务操作。 【讲授示范】 首先我们进行出单流程的讲解。 【讲授示范】 日常工作中，需要提前在网点准备好所需各类单证，为顺利出单做好准备。 【讲授示范】 公司提供的单证资料，如投保书、产品说明书、折页、展架、封册等由渠道经理放置于所辖网点。 【讲授要点】 详细阐述银保通出单流程，可选取案例辅助讲授。重点强调：1、柜员录入客户信息的完整性和真实性；2、确认客户投保时亲笔签名；3、提醒客户电话回访及犹豫期等事项。 【讲授要点】 掌握保险合同制作的方法，重点强调：1、客户资料的完整性和真实性；2、黏贴的时候，不要覆盖到合同关键信息；3、确保亲笔签收回执。 【讲授要点】 确保合同及收费凭证、投保书（客户留存联）完整交付客户。 【讲授要点】 确保渠道经理将出单凭证完整、准时交回公司和银行网点。 【讲授要点】 银保通单据如有作废，需填写《银保通作废凭证清单》并盖业务公章，相关作废单证上加盖作废章和经办人私章。 【讲授要点】 银保通出单时如果出错，可先自行根据下发的《银保通系统常见问题汇编》解决，如无法解决，需联系公司内勤。 【讲授要点】 讲师按灯片内容详细讲解。 【讲授要点】 讲师按灯片内容详细讲解。引入生调概念，列举银保通免生调保费上限。 【讲授要点】 明确手工单出单资料与流程。 【讲授示范】 讲师按照灯片讲授内容，需要强调客户亲笔签名，同时做好与银行进行交接的资料。 【讲授要点】 手工单需客户亲笔签名并签署日期。 【讲授示范】 接下来我们一起学习投保书填写细则。 【讲授要点】 按照灯片内容进行讲解。 【讲授要点】 按照灯片内容进行讲解。 【讲授要点】 按照灯片内容进行讲解，强调职业名称和职业编码的一致性、身份证有效期和与被保险人关系内容的正确填写。 【讲授要点】 常见银保通职业代码的介绍，提示学员记录。 【讲授要点】 按照灯片内容进行讲解，强调投保金额须用大写形式填写，金额一旦填写不得涂改。 【讲授要点】 讲师按照灯片讲授内容，需注意投保人账户信息正确填写，特别是开户行的正确填写。 【讲师要点】 结合上面所讲受益人投保规则和风险点阐述受益人栏填写的要求，强调：1、一定要填写证件有效期限；2、受益人不能为被保险人本人；3、若为两个指定受益人，受益份额均为100%时，受益顺序为1，2；受益份额总和为100%时，受益顺序均为1。 【讲授要点】 讲师按照灯片讲授内容。 【讲授要点】 讲师按照灯片讲授内容，同时注意投保书的各项内容，应在对应栏填写，不要填写到其它位置，不能涂改。 【讲授要点】 投保书填写练习 【注意事项】 1、讲师提前备好空白投保书； 2、学员以为自己投保为例现场填写，讲师注意巡场，将典型错误重点讲解。 【讲授示范】 下面为大家介绍一些常见保全业务的办理方法。 1、95567电话服务办理 ：客户电话、通信地址、邮编变更，保单口头挂失 ； 2、渠道经理代办 ：退保、增加受益人、一般信息变更、续期账号修改、满期领取等 ； 3、客户亲办：投保人、被保人，受益人姓名变更，贷款，赔付等，特别强调被保险人是不能变更的。 【讲授要点】 介绍保全业务表格获取形式：1、客服中心领取；2、官方网站下载。 【讲授要点】 保全相关文件网站下载方式。 【讲授要点】 详细阐述部分或全部解除合同的操作流程，强调提示客户准备完整的退保资料，并且由投保人本人到公司办理，对保单已过犹豫期的客户则不需提供投保书客户留存联。 【讲授要点】 讲解其它的保全业务，1、 保单贷款；2、保单迁移；3受益人变更；4、年金领取。 【讲授要点】 讲师总结回顾重要知