推进基层人民银行监督管理机制建设的实践与思考.pdfVIP

2．合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须建立有 题。如何把监督工作落实到位，有效降低和防范案件风险， 效的激励机制．切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违 曾经一度是困扰我们的难题。为此，在落实县(市)支行监督 规必究。银行不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还 机制建设过程中，齐齐哈尔中支党委本着科学合理设置机 要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的 构的原则，确立了创新监督模式的思路，大胆地提出了整合 控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表 人力资源，辐射周边，扩大辐射面，提高市、县之间、县域之 面上的业绩激励。纠正 “重经营业绩、轻内控管理”的绩效 间辐射力的构想，从而加大了对县(市)支行监督机制建设 考核理念，确立内部控制优于业务发展的理念，平衡业务拓 工作，并取得了一定的成效，从中我们也得到了启示。 展与风险管理的关系。对合规工作做得好或对举报、抵制违 一 、 创新监督模式，增强辐射力 规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对存在或隐瞒违规问 人民银行沈阳分行党委对县(市)支行监督管理机制建 题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任．使整 设提出了两种模式：一是符合条件之一的支行实行派驻制， 个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。 纪检监察干部管理实行双重领导，以中心支行为主；二是不 3．通过一定方式对所有员工和负责人进行上任前的合 实行派驻制的支行保持原有纪检监察体制不变，履行职责 规培训，使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和 不变。中支党委经过对两种模式分析比较，结合辖内实际， 其所在部门的全部规章制度，达到对工作中涉及到的“规” 创新了以中心支行为核心，以派驻制支行为轴心，县(市)支 了如指掌。 行之间相互辐射的监督管理机制。具体是：根据齐齐哈尔市 (四)运用先进手段和工具，实现合规管理工作的电子化 辖区所要实行派驻制的县(市)支行的地理位置、经济金融 随着IT技术的发展，合规管理的知识含量也在增大， 状况、行内机构设置、人员编制等情况，在 4个县(市)支行 内部互联网、信息库的采用等更加广泛。我国商业银行应为 实行派驻制，成立纪检监察审计室，对未实行派驻制的5个 合规部门的合规风险监测创造必要的条件，尽早将IT技术 县支行形成县域之间的辐射。辐射就是根据实行派驻制支 应用于合规管理，设计合规风险的监测指标，并采取多种手 行和未实行派驻制支行的地理位置，按照县(市)支行相邻 段和技术从事合规管理。这些先进的技术可以使合规管理 更有效地发现问题，随时向有关方面提供对问题的处理决 对应的原则，2个或3个支行组成一个区域，形成 4个辐射 定。同时，将银行内部每一个工作岗位的合规操作标准量 区。日常监督工作由各支行负责，按照中心支行纪检监察、 化，当业务系统处理数据的同时，合规管理系统已经实时判 内审部门的统一安排，独立地进行工作。如果进行现场检查 断该项操作是否符合合规标准，并及时形成合规报告。当系 时，根据中心支行的统一部署、授权，由派驻制支行对被辐 统支持发展到一定高度时，分支机构的合规管理资源可以 射的县支行进行检查或者交叉检查；辐射行和被辐射行间 得到节省，逐渐实现合规管理工作的电子化，并根