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中国首届财富管理论坛专题首届中国财富管理论坛在上海举办 9月25日，由《钱经》杂志、《商业评论》、《华尔街日报》、万妙现瑞会展公司等媒体机构发起的“首届中国财富管理论坛”在上海科技馆隆重举行，中国银行业协会常务副会长刘张君、华商报业杂志总社、《钱经》杂志总编辑刘卫民致欢迎辞。会场上，超过70家金融机构和300位中外银行家及财经专家汇聚一堂，共襄盛举，堪称金融理财论坛中规格最高、最具影响力的“年度高层盛会”。 中国的高端理财观念正处在一个迅速崛起的时期，财富管理对于本土的高端富裕人群而言，还只是一个新兴概念。如何将财富管理与中国的实际情况结合十分重要，是未来市场发展的推动力，也是各金融机构共同关注的重点之所在。下午的“圆桌论坛”上，八位特约嘉宾分两组，就“中资银行你们准备好了没有？”和“实现你的中国梦想”这两个主题，先后进行讨论和交流。 白天的热烈讨论之后，上海科技馆的会议大厅换上盛装，成为财富智慧和财富机遇自由碰撞的华丽空间。英国前首相、前财政大臣约翰.梅杰爵士向中国听众们描述了他眼中的世界，并以多年的财政金融背景，与出席晚宴的所有贵宾分享了他的智慧财富。 本次论坛的成功举办为中资银行、外资银行、保险业、证券业、基金、风险投资等各界金融主流人士搭建了一个交流平台，同时，还希望通过每年一次的聚会，描绘中国财富管理的发展情况及远景。 中资银行你们准备好了吗？ 中外银行在竞争中谁更有优势？这是一个很难回答的问题！虽然外资银行在产品、资金和海外投资渠道上非常强势，但是中资银行在公共信誉、渠道销售以及对中国富裕人群的了解程度上有明显优势。中国大陆是中资银行最好的发展舞台，中资银行是否为这个全新的中国私人银行纪元作好了准备？ 本场论坛的主持人:中国金融理财标准委员会副秘书长汪俊宏先生 上海浦东发展银行个人银行部副总经理林永源先生 中资银行虽然已经做了一些准备，但是准备得还不是很充分。服务水平和经营观念都还有待提高。 在中外银行的竞争中双方都有取胜的机会，机率也是相当的。而且双方可以互相补充，共同把财富管理的业务做好。 中欧国际工商学院金融学 副教授赵欣舸 外资银行的进入实际上在某种程度上促进了中资银行的发展，如果说五年当中没有WTO这个事情，没有外资银行的进入，中资银行可能还没有现在这么大的变化。因为没有危机感，没有压力，也就没有转变的动力银行需要转变，但转变并不是要变成外资银行，而是要转变得满足我们国内经济发展的需要，满足我们国内消费者的需要。 今后在这个市场上，很难说外资银行为主还是内资银行为主，这是一个新的挑战。谁能胜出是取决于谁更能发挥自己的优势，找准市场的需求点，以有效的方式来组织经营，然后取得胜利。另外，中外银行不管是在的竞争上还是在合作上，都是动态的过程，是需要我们持续加以关注的。 兴业银行零售部副总裁严学旺先生 外资银行进入后，给中资银行带来竞争上的压力，迫使中资银行在很多方面进行改革。各家商业银行都在投入大量的人才、资源力量，未来的发展趋势已经很明显：银行将来的发展主要靠的是非利息的收入，理财业务将成为银行的利润主体。 北京师范大学经济与工商管理学院 金融系主任贺立平先生 外资银行能给大家提供的最有吸引力的服务，一方面是服务的私密性；另外一方面则是外资行能提供在海外投资的机会。但是，现在人民币在资本账户下尚不能自由兑换却是极大的限制，例如QDII。除此之外，外资行面对的另一个问题就是人民币的升值预期。现在投资美元的各种证券产品，可以赚到20%以上，但人民币有可能升值到30%。所以，人民币、资本账户下的不可兑换和人民币升值预期是外资行不得不面对的问题。 实现你的中国梦想 财富管理业务虽然已经开始悄悄地进入到中国，但目前还没完全地被中国本土的高端富有人群所熟悉和接受。中国富裕人口不断增加的今天，财富管理业务的需求量日渐增强。对于银行业来说，无疑是一个大好的机会。如何来赢得客户，分到这块蛋糕，实现你的中国梦想？ 本场论坛的主持人:福布斯中文榜主编周鹏先生 中国金融理财标准委员会副秘书长汪俊宏先生 今年年底中国将全面开放人民币业务，中资银行为此正在人才、组织机构、制度流程以及风险管理方面做着充足的准备工作，每个银行都把目标定准在零售市场，但中资银行从整体来说产品的种类和数量上还远不如外资银行丰富。这主要受目前的一些框架的制约，并不是管理和技术的原因。所以，中资银行应该充满信心。 外资银行在我们现有的框架下，目前有些产品不能做。但以后会不断放开，更多更全面更有特点的衍生产品会逐渐出现。出现以后，无论是中资银行还是外资银行在这个市场上会有更丰富的产品，真正做到金融超市。银行通过工具