存调查方法和报告写作.pptVIP

道德品德 被保险人日常的个人品行 例：通过被保险人邻居侧面了解到：被保险人无正当职业，社会关系复杂，整天游手好闲、无所事是，在村民中的名声较差。 例：通过被保险人同事侧调了解到：被保险人为人正直、善良、上进，努力工作，勤俭持家，无不良道德品德记录。 被保险人有无劣迹或犯罪前科 例：被保险人曾于×年前因敲诈勒索、打架斗殴被判刑×年，现虽刑满释放但无悔过之意，仍与社会不良人员及非法组织来往密切，到处惹事生非。 如非高额件或阳性发性等，可简单描述 * 家庭、婚姻 　主要对被保险人的婚姻、家庭情况进行描述，必要时也需对家庭成员投保情况进行描述，高保额件应详细说明。 　例：被保险人已结婚并育有1子，夫妻、家庭关系和睦，妻子有稳定的工作，一家三口均已在我司投保。 * 其他 住址、联系方式是否确切 例：被保险人表示填在投保单上的住址为其身份证上的地址，而被保险人已于2年前因拆迁搬离该地，现在的住址为×小区×幢×室。 业务员有无面见被保险人 例：被保险人表示此次投保由投保人具体办理相关手续，投保人把投保单带回家中让被保险人在投保单中签名，被保险人和业务员并没有面见，所以业务员对被保险人的残疾情况不了解。 如无阳性发现可不作描述。 * 调查综合意见 简要、客观地反映与生调重点相呼应的内容，并把生调发现的阳性问题和潜在风险明确提示,要与生调报告正文反映的内容一致，不作结论性的语句。 例：被保险人因小儿麻痹症导致左腿残疾（肢残六级），现行走时跛行，但无需辅助器材，目前残疾固定，无需再进行治疗，有劳动能力，平时从事皮鞋制作的工作，未见其它明显异常状况，加费承保。 例：被保险人身体健康否认既往病史，平时从事木工（室内装潢）的工作；被保人同意投保人为其投保，了解投保相关事宜，并亲笔签名。 * 做一个优秀的生调人员！！ 积极的工作态度 高度的责任感 不断地总结学习 * 乌鸦站在树上，整天无所事事，兔子看见乌鸦，就问：我能像你一样，整天什么事都不用干吗？乌鸦说：当然，有什么不可以呢？于是，兔子在树下的空地上开始休息，忽然，一只狐狸出现了，它跳起来抓住兔子，把它吞了下去。 职场生存之道一：如果你想站着什么事都不做，那你必须站的很高，非常高。 职场生存之道二：不要多讲话（抱怨），好好做你该做的事。 * * * * * * * * * * * * * 见到阳性体征 哟！您这是怎么啦？……刚有的？……上医院看了吗？……（现症） 哟！您这是怎么啦？……早有啦？……多久了？……（既往症，旧病复发） 哟！怎么啦？……这状况多久了……？（既往症，久治不愈） （条件许可时）能让我细看吗？…… * 投保告知病史 您在投保单上告知“2004年甲状腺手术”，因不太详细，我特地来核实一下具体况。……顺便麻烦您填份《甲状腺病史问卷》。……最好是与出院记录（或病历等）核对一下…… （边填病史问卷，边逐项询问） 出院记录找不到了？住院发票在吗？ （发票上有住院号，便于我们查病历） * 家族史 父母都好吧？！刺探 哦，父亲不在了。对不起啊！ ……是哪一年（多 少岁）因什么原因啊？……癌症？……什么癌？…… 您房子这么大，父母常来住吧？ 哦，他们自己住。上年纪了，身体还好吧？ 父亲还好，就母亲有点高血压…… 兄弟姐妹几个？……他们健康情况怎样？ * 如何确认客户身份和签名？ 请在这里填上身份证号。……身份证号忘了？…… 身份证号对吗？ 建议您还是拿身份证核对一下比较好。 身份证带了吗？请核对一下填写的身份证号码是否有误？ 此话生硬些，应注意语气、场合 请您再核对一下投保单上的身份证号、地址、 电话号码，以防有误。身份证带在身边吧？ 不便索看身份证，但号码写得很流利，一般视为本人。 身份证号写不出，又拿不出或不肯拿相关证件 （身份证、户口簿、驾照等）者，值得怀疑。 借故查看身份证（填表、生调报告首页等） * 婴幼儿如何生调？ 孩子不会说，有的还在襁褓中，甚至熟睡中，怎么了解呢？ 向投保人（尤其是在投保资料上签名的监护人）了解被保人的情况。 按后述婴幼儿信息细察详问。 * 婴幼儿动作发育 1月：俯卧位时试抬头 2月：垂直位时能抬头、会微笑、会看人 3月：俯卧位时抬胸 4月：两手在眼前玩耍、会笑出声、会翻身 5月：扶前臂可站直 6月：会坐立、会认人、始出牙 7月：将玩具从一只手换到另一只手 8月：会爬 9月：扶栏杆能站立 10月：推车能走几步 11月：牵一只手能走 12-14月：独立行走、开始说话 15月：会蹲着玩 18月：会爬上小梯子 12-18月：囱门闭合 * 常规询问 2 3 4 母亲孕期从事那种职业？ 母亲孕期有过什么不舒服吗？生过什么病吗？是否吃过什么药？…… 平时吃奶还是辅食？(留意问题奶粉之类） 1小孩定期体检的吧？能把《儿保手册》