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申购资金划付审批程序说明文件 篇一：基金代销资金清算流程 基金资金类业务资金流程 ? 资金流程说明 1购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金： 申请失败：无资金流动。 申请成功（T日）： 认购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1）： 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失败：退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。 基金认购部分成功：退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。 基金认购结果成功：成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金： 申请失败：无资金流动。 申请成功（T日）：申购申请成功实时扣客户款。 确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况 资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明： 1 定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程： 购买类资金总体流程图如下： 2 赎回类交易资金流程 T日客户赎回基金： 赎回失败：无资金流动。 赎回成功（T日）：无资金流动。 借：无贷：无 确认成功（T+3）：货币基金赎回T+1日交收。 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户贷：客户账户 确认失败（T+1）： 借：无贷：无 资金流程图： 3 现金分红流程 现金分红资金流程：T日现金分红，T+1日划付资金给客户 1） 借：基金公司回款专户 贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2） 借：代理兑付证券投资基金款项账户贷：客户账户 资金流程图： 4 手续费、尾随佣金类资金流 在与基金公司约定时间结算手续费。 资金流程图： 篇二：首次公开发行股票网下投资者管理细则 首次公开发行股票网下投资者管理细则 （2016年1月8日，协会第五届常务理事会第三十九次会议修订通 过，2016年1月11日发布） 第一章 总则 第一条 为了规范首次公开发行股票（下称首发股票）网下投资者的自律管理工作，根据《证券发行与承销管理办法》（下称《承销办法》）和《首次公开发行股票承销业务规范》（下称《业务规范》）的相关规定，制定本细则。 第二条 本细则适用于： （一）网下投资者参与首发股票询价和网下申购业务。 （二）具有证券承销业务资格的证券公司开展网下投资者推荐工作。 （三）担任首发股票项目主承销商的证券公司（下称主承销商）开展网下投资者选定和管理工作。 第三条 中国证券业协会（下称协会）依据《承销办法》、《业务规范》以及本细则的相关规定，对网下投资者实施自律管理。 第二章网下投资者注册 第四条 参与首发股票询价和网下申购业务的投资者应在协会注册。 网下投资者注册，需满足以下基本条件： （一）具备一定的证券投资经验。机构投资者应当依法设立、持续经营时间达到两年（含）以上，从事证券交易时间达到两年（含）以上；个人投资者从事证券交易时间应达到五年（含）以上。经行政许可从事证券、基金、期货、保险、信托等金融业务的机构投资者可不受上述限制。 （二）具有良好的信用记录。最近12个月未受到刑事处罚、未因重大违法违规行为被相关监管部门给予行政处罚、采取监管措施，但投资者能证明所受处罚业务与证券投资业务、受托投资管理业务互相隔离的除外。 （三）具备必要的定价能力。机构投资者应具有相应的研究力量、有效的估值定价模型、科学的定价决策制度和完善的合规风控制度。 （四）监管部门和协会要求的其他条件。 网下投资者指定的股票配售对象不得为债券型证券投资基金或信托计划，也不得为在招募说明书、投资协议等文件中以直接或间接方式载明以博取一、二级市场价差为目的申购首发股票的理财产品等证券投资产品。 股票配售对象是指网下投资者所属或直接管理的，已在协会完成注册，可参与首发股票网下申购业务的自营投资账户或证券投资产品。 第五条 证券公司、基金公司、