速汇金合规培训..docVIP

测试成绩：74.07分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 下列存放客户信息的方法哪些是可行的？ √ A 存放在您的店里 B 存放在上锁的抽屉或办公室里 C 存放在家里 正确答案： B 2. 资料超过规定的保留期后，您可以…… √ A 使用粉碎设备将其安全销毁 B 存放在您店里的盒子中 C 将资料扔掉 D 将资料烧毁 正确答案： A 3. 当客户通过信件或电子邮件方式投诉您时，您应当做什么？ √ A 处理投诉 B 将投诉转给 MoneyGram C 忽略投诉 正确答案： B 4. 当客户通过电话或上门投诉您时，您应当做什么？ √ A 处理投诉 B 忽略投诉 C 引导客户接洽 MoneyGram 对外公开的投诉受理渠道 正确答案： C 5. 所有记录应保留多久？ √ A 1 年 B 至少5年 C 直到没有空间存放 D 永久保留 正确答案： B 6. 您可以将客户信息提供给下列哪些机构或个人？ √ A 与您签约并负责针对您的客户打广告的营销公司 B 一位打电话给您的客户 C 打电话向您索取信息的某政府机构 D 以上都不是。 正确答案： D 7. 某客户数周以来一直到您的网点办理业务。每次造访她都会办理几项来自全国各地的交易。当您向她问及这些交易的性质时，她变得闪烁其词。您应当产生戒备吗？ √ A 不应当。客户在办理私人业务。 B 应当。该客户可能正在对多人行骗。向 MoneyGram 报告该可疑交易。 正确答案： B 8. 一位客户告诉您他需要立即向远在加拿大的某人汇一笔款。该客户上周刚刚申请了新的电子邮件地址，随后突然被告知他的电子邮件地址被选中并赢得一份大奖，客户对此感到十分惊讶。您应当怎么做？ √ A 立即汇款。大奖可能是互联网服务提供商的一项营销计划。 B 告诉客户抽奖/彩票不可能采取这种方式，他受骗了。拒绝汇款。 C 向 MoneyGram 报告该欺诈活动。 D 解释抽奖不可能采取这种方式，并向 MoneyGram 报告该欺诈活动。 正确答案： D 9. 下列哪项不是官方的投诉渠道？ √ A 通过填写 MoneyGram 网站的在线表格进行投诉 B 发送电子邮件给 MoneyGram C 寄信给 MoneyGram D 联系 MoneyGram 代理 正确答案： D 10. MoneyGram 应当在多长时间内解决客户投诉？ × A 五个工作日 B 四周 C 两周 D 八周 正确答案： C 11. 如客户对 MoneyGram 提供的解决办法仍不满意，可以继续向下列机构投诉？ × A 速汇金网站 B 金融督察服务公司 (FOS) C 公平交易办公室 (OFT) D 金融服务监管局 (FSA) 正确答案： B 12. 客户应当向受理其二次投诉的机构支付多少费用？ × A 20 英镑 B 500 英镑 C 100 英镑 D 无需费用 正确答案： D 多选题 13. 什么是“恐怖分子筹资活动”？ √ A 可能包括从合法渠道获得的资金 B 会造成伤害和破坏 C 也可能包括犯罪所得 正确答案： A B C 14. 当交易被暂时冻结时会发生什么？ √ A 您必须致电 MoneyGram 呼叫中心 B 出现代码 4 提示 C 置之不理 正确答案： A B 15. 下列哪些是典型的可疑行为案例？ × A 某客户每天向同一个人进行大额汇款 B 两名客户分别向同一个身份不明的人汇款 C 某客户在汇款前疑似在同某人谈论该笔交易 D 某年轻学生频繁进行大额汇款 正确答案： A B C D 16. 下列哪些被视为客户机密信息？ √ A 电子邮件地址 B 电话号码 C 姓名 正确答案： A B C 17. 您可以通过下列哪些方法帮助客户防范欺诈？ √ A 了解您的客户 B 进行询问 C 如果您认为某交易有欺诈嫌疑，请不要处理该交易 D 向 MoneyGram 报告可疑的客户欺诈交易 正确答案： A B C D 18. 客户欺诈的常见迹象包括…… √ A 客户年纪较大 B 汇款人和收款人疑似互不相识 C 客户汇款时神情激动或行色匆忙 D 客户出示假冒或伪造的身份证明 正确答案： A B C D 19. 可通过以下途径了解 MoneyGram 投诉程序 × A 访问 MoneyGram 网站 B 访问英国金融服务监管局 (FSA) 网站 C 参阅 MoneyGram 条款与协议（表格） D 访问金融督察服务公司 (FOS) 网站 正确答案： A C 20. 什么是洗钱？ √ A 洗钱是一种非法行为 B 涉及犯罪收益 C 犯罪资金通过合法金融体系转移 正确答案： A B C 21.