浅议用唯物辩证法观点指导案件防范工作.docVIP

浅议用唯物辩证法观点指导案件防范工作银行是高风险行业，也是资本密集型企业，不法分子窥视银行业的犯罪活动一刻也没有停止过。面对复杂严峻的社会经济环境，我们必须铸造起坚实可靠的防火墙，将各类风险危害降低到最低程度。实际工作中各家银行在这方面都做出了较大努力，但客观上却不尽如人意，主要表现为始终未能遏制住案件的高发态势。究其原因虽是多方面的，但透过现象看本质，追根溯源：一是把业务发展与风险防范对立起来，割裂了二者之间的内在联系；二是机械、静止、片面的看待问题，过分夸大制度作用，而忽视了人的主观能动性，没能充分发挥人在案件防范中的主导作用；三是重打轻防，未能抓住案件防范过程中主要矛盾的主要方面。 唯物辩证法认为，任何事情的发生都不是偶然的，是偶然性与必然性的统一，整体也不是局部简单叠加，而是其内在联系和矛盾的有机统一。在日常防案过程中，现象与本质，量变与质变，内因与外因，个别与一般，主要矛盾与次要矛盾在一定条件下都是可以互相转化的。小平同志在改革开放初期，曾有过精辟的论述：制度好，坏人可以变好；制度不好，好人可以变坏。因此，防案工作要坚持以人为本的科学发展观，对各种防范手段一定要综合应用，不能简单的非此即彼，非黑即白，强调一方面而忽视另一方面。实线证明，唯物辩证法是指导我们做好防案工作锐利的思想武器。在实际工作中，本人认为运用唯物辨证思维，在防案工作中处理好以下几方面的关系至关重要。 一、认真贯彻科学发展观。正确处理好业务发展与防范案件的关系 实践表明，在业务快速发展的同时，往往伴随着风险的相应增大。因此，愈是加快发展，愈要加强风险控制，只有在控制风险的前提下实现的业务发展才是健康，可持续的。建立健全惩治和预防案件体系，必须与构建严密的内部控制体系相结合，必须覆盖并渗透与银行经营管理和业务发展的各个环节之中，与风险管理，内控建设，业务发展同研究，同部署，同落实，同检查，同考核，同奖惩。只有这样，才能真正做到业务发展和案件防范两不误。目前，广发银行正处于上市准备的关键性的历史时期，严控声誉风险，防范各类案件事故的发生对于成功上市显得尤为重要。董建岳董事长在2010年工作中，提出进一步做好“存款、不良资产、利润、案件”四项基本工作。其中两项与规范运作，防范风险工作密切相关。为此，全行各业务管理部门应牢牢将风险意识贯穿于整体工作之中，历史教训告诉我们，十案九违规。各级员工应时刻牢记董事长“合规经营是底线，资产质量是生命线，廉洁自律是高压线”的谆谆告戒，继续深化和巩固2010年“银行业内控和案件制度执行年”活动成果。 二、坚持标本兼治。综合治理的方针，正确处理好治标与治本的关系 防范各类案件事故既要治标，更要治本。针对业务检查和日常业务运营过程中发现的问题，在采取有效措施加以整改的同时，必须认真分析产生问题的根源，努力从根本上铲除案件事故滋生的土壤。在实际工作中，有一种不太好的倾向，需要引起我们的注意，发案之后或事故萌芽出现后，没有把功夫用在真抓实干探索案发规律、分析案发原因、研究预控或处置的措施。而是为了查案而查案，一味地责怪推卸责任，有的把功夫用在大事化小、小事化了，甚至瞒报、隐报、迟报上。 事实证明，防案的机制建设是一项复杂的系统工程，涉及到各个管理部门和每个员工。各项体制的完善不是孤立的，不同层次、不同侧面只有互相呼应、相互补充，整合起来才能发挥作用。因此必须综合治理，关口前移，力求在发案前排除风险隐患，努力在辖内营造合规文化气氛，逐步在全体干部员工中培养遵章守制的良好习惯，形成合规经营光荣，违章操作可耻的观念。近年来昆明分行开展的系列企业文化建设，比如，职业化教育、《弟子规》、《太上感应篇》学习，实践中收到了一定成效。通过大家的努力，将防案工作变成自觉意识，变成习惯行为，建立并完善“部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好内控防案体系，构筑起“有章可循，有章必循，执行必严，违章必究”的立体防线，从根本上预防违规违法行为案件的发生。 三、坚持将案件事故消灭在萌芽之中原则，正确处理好主动防案与被动防案，内控和外防的关系 风，起于青萍之末。在实际工作中，要改变出了案件才进行整改的被动防案做法，做到没有案件也要主动防案，对业务的操作的每个环节要清楚风险点在什么地方，应采取什么措施加以控制，由谁来控制和负责，不放过任何一个细小的环节，防止千里之堤，溃于蚁穴。随着改革的深入和内控制度的加强，部分内部案件将逐步暴露出来，因此，防案工作的重点要进一步向防范内部经济案件转移，建立内控外防机制。事实上，案件事故的发生概率与银行的经营管理水平有着密切的联系，管理水平越高，发案率就越低。只要全体员工增强合规意识，全行上下建立起合规文化，严格按章操作，切实履行各