反洗钱知识测试题库(金融机构)-word.doc

一、单选题 1、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么？ A.国际货币基金组织 B. 亚太经合组织 C. 世界银行 D. 金融行动特别工作 正确答案: D 2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比金融机构境外分支机构和附属机构驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应如何处理？ A.遵守本办法 B. 向我国在驻在国家（地区）的领事馆报告 C. 遵守驻在国家（地区）的相关规定 D. 向中国人民银行报告 正确答案: D 3、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？ A.第三方机构 B. 金融机构 C. 双方共同承担 D. 双方协商确定 正确答案: B 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”的具体含义系指： A.10个工作日以内，含10个工作日 B. 10个工作日以内，不含10个工作日 C. 5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日 正确答案: A 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”的具体含义系指： A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 正确答案: D 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构如何处理？ A.只需提交大额交易报告 B. 只需提交可疑交易报告 C. 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D. 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 正确答案: D 7、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构如何处理？ A.应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B. 可以分别提交大额交易报告 C. 应当分别提交大额交易报告 D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 正确答案: C 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A.按资金收入情况，单边累计 B. 按资金付出情况，单边累计 C. 按资金收入和付出的情况累计 D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计 正确答案: D 9、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？ A.国务院反洗钱行政主管部门 B. 侦查机关 C. 反洗钱监测分析中心 D. 国务院反洗钱其他监管部门 正确答案: A 10、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，将作如何处理？ A.先批准，但要求金融机构限期补正 B. 不予批准 C. 予以批准，但将情况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构 D. 不予批准，同时对申请金融机构进行处罚 正确答案: B 11、可疑交易活动经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当如何处理？ A.立即向当地公安机关报告 B. 立即向中国人民银行当地分支机构报告 C. 立即向中国人民银行总行报告 D. 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告 正确答案: B 12、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经何人批准，可以采取临时冻结措施。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B. 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人 C. 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人 D. 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人 正确答案: A 13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为： A.十年以上有期徒刑 B. 十年有期徒刑 C. 无期徒刑 D. 死刑 正确答案: B 14、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由下列哪个部门依照有关法律的规定办理？ A.外交部 B. 司法机关 C. 国务院反洗钱行政主管部门 D. 国务院有关金融监管部门 正确答案: B 15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？ A.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告 B. 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C. 及时以书