香港金融监管体制的演变.pdfVIP

本科毕业论文 （设计） 香港金融银行监管体制的演变 系 部 专 业 年 级 学 号 姓 名 指 导 教 师 2014年5月 毕业论文原创性声明 本人郑重声明：所呈交毕业论文，是本人在指导教师的指导下， 独立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本 论文不包含任何其他人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文 的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本 人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 论文作者签名： 年 月 日 目 录 摘 要I AbstractII 一、绪论1 （一）研究背景和研究意义1 （二）研究问题和文章结构1 （三）研究理论和研究方法2 二、简述香港银行监管体制的发展2 （一）自战后香港银行业在运行中存在的问题及原因3 （二）香港银行监管制度的改革4 三、现代香港银行监管体制的主要特点5 （一）较为健全的监管制度5 （二）风险为主的监管模式5 （三）采用有效的风险辨别系统5 （四）严格规范的信息披露6 （五）公开透明的监管政策6 四、香港银行监管体系演变对我国内地金融监管的启示7 （一）加快配套金融法规的建设，全面实施依法监管7 （二）更新监管理念，全面推行风险监管7 （三）建立风险辨别制度和风险预警机制8 （四）加强监管透明度，造就更多再监管者8 （五）完善奉献披露制度，塑造更多的监管者8 五、结论9 参考文献10 摘 要 金融监管制度对金融市场的发展有着重大影响，作为稳定市场和 保障市场运作公平、有效、合理的一种良好制度安排，金融监管制度 不仅仅在推动金融市场本身的运作方面起到积极作用，更是能够通过 监管制度的实施和运作来保障金融市场的稳健运行，防止投机等行为 产生而形成潜在的金融危机。香港作为举世闻名的国际金融中心，其 金融业的发展与成熟过程同时也是香港金融监管体制的完善过程。本 文从历史的视角出发，分析和总结了香港银行监管体制的过往、现在, 进而引申至整个金融监管领域。通过对香港银行监管体制的变化及其 导致重大变化的问题和原因的总结，浅析了香港金融监管当前的状 态、监管的针对性以及在监管中存在问题，从而提出关于将来我国在 内地金融监管体制发展方向上的建议。期望在目前金融全球化、一体 化迅速发展的大背景下，以此对我国内地如何健全金融监管，防范与 化解金融危机提供有意义的借鉴。 关键词：金融监管；香港；体制演变 I Abstract The soundness of financial supervision system is the key to the development of financial and financial market stability. And The soundness of financial system depends on the stability, effectiveness and fairness of the financial system. What’s more, it depends on reasonable operation of market regulation and governments intervention in the financial markets. This is the key to reduce the financial crisis. Hong Kong as a world famo