基金适当性.docx

基金销售适当性单选题 1、投资者通过风险测评中选择重点投资品种“股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种”确定为其投资品种的偏好，则销售人员可以向其主动推介哪些品种？（） A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C.所有创新型基金 D.以上都是 2、基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系。（） A.基金投资人的风险承受能力类型 B.投资期限方面的偏好 C.投资品种方面的偏好 D.以上都是 3、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,以下哪一类基金产品的风险等级不在我公司的基金产品风险评价体系。（） A.较低风险等级 B.较高风险等级 C.中风险等级 D.最高风险等级 4、对已经购买了基金产品的基金投资人，如何取得或处理该基金投资人的风险承受能力。（） A.追溯调查、评价 B.可以不作处理 C.直接定为最高级别 D.以上都不对 5、基金投资人的风险承受能力进行调查和评价在基金投资人（）进行。 A.首次开立基金交易账户前 B.首次购买基金产品前 C.首次购买基金产品后 D.首次认购新发基金前 6、以下说法正确的是（） A.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 B.禁止基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 C.允许基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 D.允许基金销售机构向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品 7、（）有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。 A.基金管理人 B.基金代销机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会 8、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。 A.基金管理人 B.基金代销机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会 9、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括的等级不包括：（） A.保本型等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级 10、“对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，尽力做到客观准确，并作为向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。”属于基金销售适用性规则中哪一类原则（） A.客观性原则 B.适用性原则 C.及时性原则 D.以上都不是 11、按照《国信证券基金销售适用性管理规定》,投资基金产品风险等级和基金投资人风险承受能力的匹配通过业务处理系统实现，投资者选择投资超过其风险承受能力的产品时，不包括（） A.系统自动提示风险不匹配信息 B.禁止接受委托 C.记录基金投资人的确认信息 D.经投资人确认后方可接受委托 12、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（） A.优先保障基金投资人的合法利益 B.优先保障基金管理人的合法利益 C.优先保证销售机构或基金销售人员的利益 D.以上都不对 13、基金产品风险评价包括以下哪些要素（） A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.以上都是 14、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的情况不包括（） A.投资目的和投资期限 B.投资经验和财务状况 C.短期、长期风险承受水平 D.其他家庭成员的情况 15、基金销售适用性是指（） A.发售适合市场行情的金融产品 B.开发具有风险承受能力的投资人 C.将合适的产品卖给合适的投资人 D.按要求分类销售金融产品 多选题 16、关于《国信证券基金销售适用性管理规定2013版》，以下说法正确的是（） A.对投资人的风险承受能力调查采用当面或网络任一方式，主要以问卷形式进行。B.投资者选择投资超过其风险承受能力的产品时，系统自动提示风险不匹配信息，经投资者确认后方可接受委托。C.基金销售适用性管理遵循的及时性原则是指基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价根据实际情况及时更新。D.基金投资人拒绝或放弃接受调查的，应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力，如无其他方法可以借鉴，则将风险承受能力视为不能识别。17、对投资人的风险承受能力调查不限于以下哪些方面（） A.投资目标B.风险偏好C.投资经验D.财务状况18、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下正确的是（） A.基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力B.基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应自行评价该基金投资人