轻型营业部思路.doc

在山东省济南市设立微型证券营业部计划书 近年来，由于国家财政政策及货币政策效应逐步显现，国民经济整体呈现稳步增长态势，证券市场也走出了持续稳定的牛市行情。为扩大和发展中原证券的业务,借助中原证券市场优势，特申请在山东省济南市设立一家微型证券营业部。现将设立营业部计划书的有关内容做如下汇报： 一、总体思路 营业部获得批准后，我们将在中原证券公司的正确领导及相关部门的大力支持下，借助中原证券这个品牌和市场平台，坚持以改革创新为动力，积极转变证券经营观念，强化金融服务意识，规范经营，强化管理，稳健发展，开拓创新，紧紧围绕中原证券公司的发展目标和任务，不断创新自己的工作思路，建立完善工作机制，努力提高服务质量，创造良好的经营业绩，为中原证券的发展做点贡献。 二、名称和地址 山东省济南市省府前街红尚坊6号楼4层 三、组织架构 营业部有效运作以总经理有效的组织管理为前提,管理水平、效率的提升和灵活、富有竞争力的运作机制将是业务顺畅开展的基石。基于营业部客户资源开发、客户资源管理和经纪业务具体操作三项基本内容, 管理构架定位于金融服务运行保障培训 金融服务的顺利运行由客户资源开发与管理工作两块内容构成,靠产品和营销将客户吸引进来,靠提供咨询、信息、个性化理财服务而将客户稳固在营业部。当然要为营业部提供产品、咨询、研发方面的支持。运行保障为营业部的运行保障、风险控制,是营业部的基础部门,维持营业部的日常运转。培训是为营业部员工提供理念、技能、团队建设培育的部门,同时也是客户培训的执行者。总经理是营业部总内训督导。 第一我们可以提供的服务主要是金融顾问服务。即指券商向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。第二，在条件逐渐成熟的时候，我们就可以发展综合金融服务的初级阶段，即发展组合式理财方式，主要是把单个的金融产品组合起来，如存款组合、存贷款组合、存款股票组合、基金组合、保险组合套餐等充分利用金融市场的宽度，积极介入其它金融业务领域、为客户提供全方位的金融服务 第三，不断拓展经纪业务的服务边界，发展综合性金融服务，推出自己的理财套餐，针对不同收入的客户提供不同的服务。并在适当发展的前提下能提供企业项目投融资、短期过桥资金、产权交易市场、中小资金融通、典当公司资金登记、合作融资、有资金欲收购企业或项目、个人资金寻找创业项目等服务。 营销??1?目标客户划分当前，各家银行都把10-50万的客户作为个人理财的目标客户，竞争非常激烈。在第一，我部则可以重点发展1-10万的客户?2??营销策略??根据现有的情况，尽量从消费主渠道来进行宣传，并且要把扩展客户经理客户资源作为目标。???促销策略努力扩展其我的理财知名度。促销广告与活动必须简单有效，但计划要周密。??场内促销场内的促销要以专业化和标准化为主，这是客户对我信任的最重要的外在条件。场内工作人员的着装、语言、动作和相同工作的程序都需要统一。???陈设布置根据客户心理的角度，明亮化设计和重点性布置是基本条件。有条件的情况下，建立独立的工作室，以满足客户的隐私性的需求。风险 我们进行这样的是第一次，尽管采取的方法是渐变式的，但其中仍有一些风险需要控制。其中最重要的是缺乏对政策的理性预期对经济宏观基本面缺乏理性预期的客户在选择理财产品时，略显目光短浅商业银行正在逐步开展理财业务。然而，人民币理财产品的竞争现在几乎处于无序状态。这种无序不单单体现在业务模式混乱方面，如果站在风险角度评估，可以说是滥用银行的信誉，或透支银行的信誉，如同十多年前的部分证券公司在理财业务上的滥用信誉一样商业银行所拥有的风险在于我们也是同样拥有的。因此，在营业部层面有潜在的风险意识，可以为我们未来的工作做更好的准备。