金融全球化环境中影响中国金融安全主要因素及政府监管对策.pdf

金融全球化环境下影响中国金融安全的主要凶素及政府监管对策 摘要 金融安全是指在会融全球化条件下，一国在其金融发展过程中具备抵御国内外各种 威胁、侵袭的能力，确保金融体系、金融主权不受侵害、使金融体系保持正常运行与发 展，确保一国金融财富稳定的一种态势。其核心内容就是要保证该国的金融财富的安全 和金融体系的稳定。而金融监管则是一国政府的金融监管当局为了确保一国的金融财富 安全和金融系统稳定和有序运行而对有关金融机构实施的行为监督和业务管制，包括市 场准入、业务范围、风险控制、市场退出等诸多方面的立法、执法以及行政管制等。 众所周知，中国是在处于经济体制转轨的关键时期对外资金融机构开放。但中国作 为一个发展中的国家，由于改革措施不到位、发展不平衡等一系列原因，中国政府还没 有完全做好对外资开放自己金融市场的准备，中国的金融机构还难以与实力雄厚的跨国 金融机构进行竞争，中国还没有完善自己应对一系列的国际金融市场游戏规则的政策和 措施体系。这一切因素导致中国的金融安全问题日益严峻。 作为一个研究报告，我们在第一章首先通过介绍金融全球化的相关概念、表现形式 及其负面影响，从而分析影响中国金融安全的主要国际国内因素。 面对金融全球化趋势，世界许多国家纷纷放松对本国金融业的限制，推动了全球金 融混业经营发展和金融监管改革。出于参与全球竞争和金融业本身发展的需要，中国也 将混业经营作为发展中国金融业的一条主要道路。因此，在第二章，我们深入分析了金 融混业经营对中国金融安全的影响以及对中国政府金融监管的挑战，在此基础上我们提 出了重构中国政府金融监管制度的思路。 第三章，由于跨国流动资本为寻求超额利润已经开始频繁进出国门，窥伺中国改革 开放多年来所积累起来的国家金融财富。因此，面对金融自由化的世界大潮，面对无序 流动的国际资本，我们分析了国际资本无序流动对中国金融安全的影响，提出了建立国 际资本流动监控体系，以及相应的抑制资本外套的对策和监控外债安全的对策，以抵御 国际流动资本的冲击，防止国家金融财富损失，维护中国金融安全。 由于中国选择了以发展会融控股公司作为混业经营的主要发展方向，但是，从中 国的第一个金融控股公司的成立到现在，金融控股公司本身固有的跨行业经营等特点一 直在挑战现有的金融分业经营和分业监管体制，冲击着中国的金融安全。同时，随着中 国金融的全面入世，外资金融机构对中国的金融市场的影响已经越来越深入．外资金融 机构因而也就日益成为中国金融市场的一个重要的参与者和影响者，这毫无疑问同时也 在影响和冲击着中国的余融安全。因此，在第四章中，我们首先分析了金融控股公司对 金融全球化环境下影响中国金融安全的主要因素及政府监管对策 中国金融安全的影响，提出从政府监管立法，政府监管体制和政府监管重点方面加强对 金融控股公司的政府监管。 第五章，我们通过分析目前中国金融监管当局对外资金融机构监管的不足，提出 了通过借鉴对金融控股公司的监管体制来完善对外资金融机构的政府监管体制，并在市 场准入、市场运作以及退出方面加强政府监管对策，同时必须加强金融监管的政府间国 际合作。 通过以上分析，我们认为，只要从政府监管制度上针对金融混业经营和金融开放 进行适应性重构，以建立一个合理的政府监管框架，加强对国际资本流动的监管，加强 对金融控股公司以及外资金融机构的监管，是能够维护中国金融财富安全和金融体系的 稳定的。 关键词：金融全球化 金融安全 政府金融监管 金融全球化环境下影响中嗣金融安全的主要因素及政府监管对策 summery Thefinancialmeansundertheconditionoffinancial safety globalization， one iSinthe toresistvariOUSdomesticandinternational country ability thefinancial tobefreefrom threats，insurings