乾道金融电子交易服务协议.PDF

乾道金融电子交易服务协议 甲方（委托人）： 乙方（受托人）：乾道金融信息服务（北京）有限公司 甲、乙双方依据法律法规的规定，本着公平、自愿、互利和诚实 信用的原则，就甲方委托乙方提供电子交易服务达成如下协议： 第一条 释义 1、电子交易：是指乙方按照本协议的规定，为投资人（甲方） 提供的，投资人通过乙方基金网上交易系统、客户交易终端系统，或 乙方指定并授权的网上交易系统、客户交易终端系统从事账户管理和 基金交易的行为。 2、投资人（甲方）：指依照基金公司发行基金的基金合同和基金 招募说明书的规定，通过乙方提供的电子交易系统进行电子交易的投 资者。 3、支付机构：指经乙方指定授权、并于乙方有合作协议的支付 机构。支付机构可以是第三方支付公司，也可以是发卡银行本身。投 资者从事电子交易时，资金往来均应通过支付机构划付。 4、发卡银行：指经支付机构指定授权、并与支付机构有合作关 系的银行。发卡银行允许其借记卡持有人，通过支付机构办理基金电 子交易相关资金结算业务。 5、基金账户：指基金注册登记人为投资人开立的记录其持有开 放式基金的基金份额、份额变动情况基本资料的账户。 6、交易账户：是指甲方开立的记录其通过乙方买卖开放式基金 的基金份额及份额变动情况的账户。 7、认购：是指开放式基金募集发售期内，甲方申请购买基金份 额的行为。 8、申购：是指开放式基金基金合同生效后，甲方申请购买基金 份额的行为。 9、赎回：是指开放式基金基金合同生效之后的存续期内，持有 基金份额的投资人要求基金管理公司购回基金份额的行为。 10、转换：是指基金存续期间，甲方向基金管理公司提出申请将 其原持有基金（下称“转出基金”）的基金份额转换为该基金管理公 司的其他基金（下称“转入基金”）的基金份额的行为。 11、基金转托管：是指甲方将其持有的基金份额从一个销售机构 的交易账户转入另一个销售机构的交易账户的行为。 12、基金份额资产净值：是指计算日基金资产净值除以计算日基 金份额总数后的价值。 13、T 日：是指乙方确认的甲方提交有效申请的工作日。 14、T+n 日：是指T 日后第n 个工作日（不包含T 日）。 15、工作日：是指上海证券交易所或深圳证券交易所的正常交易 日。 16、开放日：是指为投资人办理基金业务的工作日。 17、业务规则：是指各基金管理人制定的开放式基金交易业务规 则及其修改或补充。 第二条 风险提示 1、甲方在申请使用乙方电子交易系统时，已完全了解以下内容： （1）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投 资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债 券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按 其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来 的损失。 （2）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风 险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回 风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回 申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。 （3）基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金 等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也 将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承 担的风险也越大。 （4）甲方应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法 律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相 适应。 （5）甲方应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方 式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本 的一中简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得利益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 （6）基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基 金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提 醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由甲方自行负担。 （7）乙方将