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目 录
第一章拟设立商业保理公司情况 2
第一节拟设立公司基本信息 2
第二节企业机构设置及人员配备 3
第二章出资人情况 7
第一节主出资人 7
第二节保理业务对现有业务的促进作用 8
第三章保理业务市场分析 9
第一节国内保理业务市场分析 9
第二节保理行业在工程建设的市场需求 15
第三节公司定位、业务开发模式和业务拓展模式 16
第四节工程保理的模式和流程 19
第五节资本持续抵补能力和未来的财务预测 22
第四章保理业务流程、操作规范及风控制度 25
第一节保理业务简要流程及操作规范 25
第二节保理风险控制制度 27
小结 39
第一章 拟设立商业保理公司情况
第一节 拟设立公司基本信息
1、公司名称(拟):天津XX商业保理有限公司
2、公司注册地址:天津空港经济区
3、公司法定代表人:
4、公司注册资本:壹亿元人民币
5、公司股东出资情况:如下表
股东名称 股权比例 出资额
人民币(万元) 天津三江投资集团有限公司 100% 10000 合计 100% 10000 6、公司经营范围:以受让应收账款的方式提供贸易融资;应收账款的收付结算、管理与催收;销售分户(分类)账管理;与本公司业务相关的非商业性坏账担保;客户资信调查与评估;商业保理相关咨询服务;法律法规准予从事的其他业务。
7、公司经营年限:30年
第二节 企业机构设置及人员配备
一、本公司机构拟设置结构如下:
二、各部门职责
1、综合管理部:
1.1根据公司经营的实际情况,制定公司各项基本管理制度并负责制度执行情况的监督、检查。
1.2负责建立公司人力资源管理体系,制定与公司战略发展目标相适应的人力资源规划。
1.3 根据公司生产经营要求,完善公司组织结构,合理进行人员配。
1.4 组织和实施公司人力招聘、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升、劳动关系管理等工作。
1.5 了解国家及地方劳动法律法规,处理劳资关系,负责员工工资、劳动合同、社会保险等工作的日常管理。
1.6 根据公司实际情况,负责制订公司员工劳动纪律奖惩方案,并定期进行劳动纪律检查。
1.7负责公司综合统计分析工作及统计数据的上报工作。
1.8负责公司的文件档案管理。
1.9负责做好公司办公用品的采购和管理。
1.10撰写公司年度总结。
1.11负责做好公司领导安排的其它临时性工作。
2、稽核财务部:
2.1根据国家财务制度和财经法规,结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。
2.2围绕公司的经营发展规划和工作计划,负责编写公司的财务计划和费用预算,积极开展融资,有效地筹划与运用公司资金。
2.3做好公司各项收入的收取与支出管理,做到各种收入及时收缴,支出费用及时到位。
2.4定期汇总公司经济运作情况,提出合理化建议,为公司经营发展决策提供参考依据。
2.5做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作,并妥善保管会计凭证、会计帐薄、会计报表和其它档案资料。
2.6监督稽核公司业务部门的业务活动,分析存在的问题,查明原因,及时解决。
2.7统一归口管理公司的各种票据和有价证券。
2.8上级安排的其他工作。
3、保理业务部:
3.1负责保理业务部的各项工作计划的实施和总结;
3.2根据公司规定和客户需求设计产品报公司业务评审委员会审批;
3.3制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查;
3.4制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案,提交综合管理部备案;
3.5承担对本公司客户的授信、保理、担保等各项业务的调查、评价、评审工作,并提出明确书面调查意见,交风险管理部审查;
3.6落实业务评审委员会审批条件,办理担保手续;
3.7做好保理的台帐登记工作;
3.8做好应收帐款管理工作。
4、风险管理部:
4.1负责公司保理业务的风险管理。
4.2负责制定和完善保理风险管理制度。
4.3审查客户资料的真实性、合法性、准确性、全面性。
4.4对保理业务的调查报告做出风险评价,将审查意见和结论写成“项目评审书”。
4.5负责回答评审人员的质疑。
4.6负责查实担保人的资质,资格及担保能力。查实买方的信用记录和道德品质等。
4.7做好帐款回收监督检查工作,及时发现未预见的风险及新出现的风险并及时采取防范措施。
4.8对已经出现风险的保理业务提前介入并参与处置。
4.9组织准备保理业务会签和会审工作。
4.10监督落实保理管理制度的实施和检查。
4.11对风险管理的档案资料进行归类、整理、归档、保存。
4.12完成公司领导交办的其它工作。
5、业务评审委员会:
由各部门负责人和公司内外财务、法律专业人员组成的,为特定项目评估而设立的评审机构。
三、本公司主要管理人员如下:
公司董事
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