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第一章 项目风险管理基本知识 第一章 项目风险管理基本知识 第一节 风险与风险管理 第二节 工程风险 第三节 工程风险管理 第一节 风险与风险管理 第一节 风险与风险管理 一.风险的定义 二.风险的本质 三.风险的属性 四.风险产生的原因 五.风险的分类 六.风险态度 七.风险管理的定义 一.风险的定义 学术界和实务界尚无一个统一的风险定义 一.风险的定义 1. 风险是不确定的事件 这种学说是从风险管理与保险关系的角度 出发，以概率的观点进行定义。 美国莫布雷（A.H.Mowbray）认为“风险是一种 不确定性”，美国经济学家奈特（Knight）也认 为“风险是可测定的不确定性”。 一.风险的定义 2.风险是预期与实际的差距（差距越大， 风险越大），可以用风险度来衡量损失。 美国威廉姆斯（C.A.Williams）和汉斯 （R.M.Heins）在《风险管理和保险》一 书中定义“风险是给定情况下存在的可能结 果的差异性”。 一.风险的定义 3. 风险是损失或损害的可能性。 日本学者武井勋认为，“风险是特定环境中和 特定期间内自然存在的导致经济损失的变化”。 我国学者黄华明认为，“风险是在特定的客观条 件下，在特定的期间内，某种损失发生的可能 性”。保险理论中定义“风险是对被保险人的权益 产生不利影响的意外事故发生的可能性”。这一 观点着重处理和预防不利的后果，多为保险行业 采用。 二.风险的本质 风险的本质是构成风险的属性及影响风 险产生、存在和发展的因素。 在认知风险的本质时，除涉及风险的定 义和一般概念外，必须明确下列概念：风 险因素、风险事件、风险损失，以及三者 之间的关系。 二.风险的本质 (一) 风险事件 活动或事件的主体未曾预料虽预料到其发生，但 未预料到后果的事件称为风险事件。 因为风险事件的存在，工程项目的目标实现便 具有不确定性。风险事件对项目目标的影响包括正 面的影响和负面的影响。一般情况下风险分析或风 险管理更强调风险事件对项目目标的负面影响，因 此有时将风险事件也称为风险事故，即指直接造成 损失或损害的事件。 例如工期拖延、费用超支、质量事故、安全事故等都是风险事件。 二.风险的本质 (二) 风险因素 风险因素是风险事件发生的潜在原因。在具备一定的条件时，风险因素才有可能发生风险事件，这一定的条件称为转化条件（主要原因）。即使具备转化条件，还必须具备另外的条件时，风险事件才会真的发生，这种条件称为触发条件（直接原因）。 二.风险的本质 (二) 风险因素 了解风险由潜在转变为现实的转化条件、触发条件及其过程，对于控制风险十分重要。控制风险实际上就是控制风险事件发生的潜在原因、转化条件和触发条件。当风险事件只能造成损失时，应设法消除转化条件和触发条件；当风险事件可能会带来机会时，则应努力创造转化条件和触发条件，促使其实现。 二.风险的本质 (二) 风险因素 风险因素与风险事件不是简单的一对一 关系，存在着多对一或者一对多的情 形。一个风险因素可以引起很多风险事 件，一个风险事件也可以由多个风险因 素引起。 二.风险的本质 (二) 风险因素 例如质量事故风险事件可能是操作规程不完善、操作不规范、操作失误等风险因素造成的，而操作规程不完善风险因素可能造成质量事故、人员伤亡和设备损坏等多种风险事件。 二.风险的本质 (三) 风险损失 损失在风险管理中系指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币来衡量。它包括直接损失和间接损失。直接损失指财产损毁和人员伤亡的价值。间接损失指直接损失以外的额外物质损失、收入损失和责任损失。 二.风险的本质 (三) 风险损失 在商业活动中，间接损失占有极其重要的地位。事实上，可能发生的间接损失正是企业试图减少风险的主要原因之一。下图概括了风险可能导致间接损失的几种主要形式。 二.风险的本质 正常利润损失： 如果生产性资产遭到破坏，就会导致在 未受损失情况下这些资产可以产生的正 常利润（净现金流）减少或者完全丧失。 二.风险的本质 正常利润损失： 如果损失大到了足以威胁公司的生存时，也会导致间接损失。因为这种情况会降低客户或供应商同公司进行业务往来的积极性，或者会使他们要求更改交易的条件（如交易价格）。 二.风险的本质 额外经营费用： 虽然直接损失使生产利润有所下降，但一些常规的经营性费用可能并不会因此而相应地减少，这样也会导致间接损失的增加。 二.风险的本质 额外经营费用： 如果公司生产的长期中断会导致许多客户另觅其他承包商，或者如果公司按合同规定必须交付工程的话，那么公司常常会愿意为此而支付超出正常标准的额外经营费用。 例如：一些公司为了避免损失，往往会以更高的成本租