国泰民益灵活配置混合型投资基金 （LOF）更新招募说明.PDF

国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）更新招募说明书摘要 （2016 年第二号） 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金 （LOF）更新招募说明书摘要 （2016 年第二号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2013 年11 月18 日证监许可 【2013 】1452 号文注册募 集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。 自2015 年11 月17 日起，本基金增加C 类基金份额并分别设置对应的基金代码并对本基 金的基金合同作相应修改。投资人申购时可以自主选择A 类基金份额（现有份额）或C 类基 金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用的不同，本基金A 类基金份额和C 类基金份 额将分别计算并公告基金份额净值。2015 年 11 月 16 日前已持有本基金基金份额的投资人， 其基金账户中保留的本基金基金份额余额为A 类基金份额。具体内容请阅2015 年11 月17 日 披露的《关于国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）增加 C 类基金份额并修改基金 合同的公告》。 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF ）更新招募说明书摘要 （2016 年第二号） 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承 担。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，不保证投 资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2016 年 12 月31 日，投资组合报告为2016 年4 季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2016 年12 月31 日。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心39 楼 办公地址：上海市虹口区公平路18 号8 号楼嘉昱大厦16 层-19 层 成立时间：1998 年3 月5 日 法定代表人：唐建光 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：（021 4008888688 股本结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% （二）基金管理人管理基金的基本情况