国泰福益灵活配置混合型投资基金更.PDFVIP

国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更 新招募说明书 （2017 年第一号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 截止日：二○一七年四月二十六日 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第一号） 目 录 第一部分 绪言2 第二部分 释义3 第三部分 基金管理人6 第四部分 基金托管人19 第五部分 相关服务机构22 第六部分 基金的募集24 第七部分 基金合同的生效24 第八部分 基金份额的申购与赎回25 第九部分 基金的投资32 第十部分 基金的业绩41 第十一部分 基金的财产41 第十二部分 基金资产估值42 第十三部分 基金的收益与分配46 第十四部分 基金费用与税收47 第十五部分 基金的会计与审计48 第十六部分 基金的信息披露49 第十七部分 风险揭示54 第十八部分 基金的终止与清算56 第十九部分 基金合同内容摘要58 第二十部分 托管协议内容摘要71 第二十一部分 对基金份额持有人的服务83 第二十二部分 其他应披露事项84 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式85 第二十四部分 备查文件85 国泰福益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2017 年第一号） 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 8 月 3 日证监许可 【2015】1882 号文注册， 并依据中国证券监督管理委员会机构部函【2016】2419 号文进行募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资 本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根 据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险 包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的运作风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股 票型基金。 本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定的违约 风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易，存在流 动性风险。 依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《国 泰福益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有关规定，本基金以通讯方式召开了基金 份额持有人大会，大会投票表决起止时间为自 2016年 12月 15 日起至2017年 1月 16