成都九鼎瑞信科技股份有限公司对外借款管理制度.PDFVIP

公告编号：2017-056 证券代码：835318 证券简称：九鼎瑞信 主办券商：国泰君安 成都九鼎瑞信科技股份有限公司 对外借款管理制度 第一条 为进一步加强对成都九鼎瑞信科技股份有限公司（以下简称“公 司”）对外借款的控制，规避和降低公司的运营风险、决策风险， 切实保护公司和中小投资者合法权益，根据《中华人民共和国 公司法》等有关法律法规以及《成都九鼎瑞信科技股份有限公 司章程》并结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称对外借款行为，指公司与金融机构或法律允许的其他 主体进行债务性融资的行为。 第三条 对外借款行为分为短期对外借款行为和中长期对外借款行为。短 期对外借款行为指期限在一年以下（含一年）的债务融资行为， 中长期对外借款行为指期限超过一年的债务融资行为。 第四条 董事会或者股东大会审议批准的年度生产经营计划或者财务预 算中的对外借款行为，由总经理按规定程序和要求组织实施。 未列入公司年度生产经营计划、投资计划和财务预算的对外借 款行为，按照本制度有关规定执行。 第五条 股东大会、董事会、董事长或其他被授权人在做出决策时，遵照 各自的议事规则和工作规则进行，董事会、董事长或其他被授 权人做出的决策同时接受监事会的监督。 第六条 本制度的决策行为应遵循以下基本原则： (一) 遵守国家法律法规和《公司章程》的有关规定； (二) 维护公司和全体股东的利益，争取效益的最大化； (三) 尽量减少对外借款； 公告编号：2017-056 (四) 采取审慎态度，规模适度，量力而行，兼顾风险和收益的平衡； (五) 规范化、制度化、科学化，必要时咨询外部专家。 第七条 公司股东大会可以在不违反现有法律、法规的前提下，决定公司 一切对外借款事项。下列对外借款事项应由股东大会审议决策： (一) 决定公司单笔超过最近一期经审计净资产值（合并口径，下同） 的 30％或一个会计年度内累计新增金额超过最近一期经审计 净资产值的 50％的短期及中长期对外借款； (二) 决定公司资产负债率超过 75％后的债务融资事项。 第八条 下列对外借款事项应由董事会审议决策： (一) 决定公司单笔对外借款占最近一期经审计净资产的比例超过 10％ 但30％以下，或一个会计年度内累计新增金额占最近一期经审计 净资产的比例超过 30％但50％以下的短期及中长期对外借款； (二) 决定公司资产负债率超过 50％但75％以下的债务融资事项。 第九条 本制度规定应当由股东大会、董事会审议决策之外的其他对外借 款事项，由董事长审批。董事长有权在其权限范围内，授权公司 总经理审批对外借款事项。 第十条 公司董事或其他人员未按规定程序履行审批手续，擅自签订对外 借款合同，由此给公司造成损失的，相关责任人应承担相应的法 律责任。 第十一条 任何对外借款行为均应订立书面合同，并应按照公司内部管理 规定妥善保管。 第十二条 公司应当按照经过批准的对外借款方案和借款合同使用借款。 需要变更借款用途的，应当经前次决策机构或人员审议批准；借 款合同对借款用途有限制的，还应当取得贷款人的同意。 第十三条 公司应当按照借款合同的约定及时偿还借款本金和利息。因任 何原因预计无法按期偿还借款本金或者利息的，应当提前与贷款 公告编号：2017-056 人协商，并签订补充合同，延长还款期限。 第十四条 当国家货币政策等发生重大变化而导致融资成本上升等不利 情况时，公司应及时采取相应措施以规避风险。 第十五条 公司的对外借款行为如属关联交易，按照公司有关关联交易的