杭州中瑞思创科技股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

公司内控制度之《对外担保管理制度》 杭州中瑞思创科技股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为规范杭州中瑞思创科技股份有限公司(以下简称“公司”或“本 公司”))对外担保的管理，保护公司财产安全，加强银行信用管理和担保管理， 降低经营风险，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华 人民共和国担保法》、中国证监会《关于规范上市公司对外担保行为的通知》、《深 圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作 指引》等法律法规和规范性文件以及《公司章程》的规定，特制定本制度。 第二条 公司对外担保实行统一管理，非经公司批准、授权，任何人无权以 公司名义签署对外担保的合同、协议或其他类似的法律文件。 第三条 本管理制度适用于本公司及本公司的全资、控股子公司（以下简称 “子公司”）。 未经公司批准，控股子公司不得对外提供担保，不得相互提供担 保，也不得请外单位为其提供担保。 公司为自身债务提供担保不适用本制度。 第四条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人的身份为债务人对于债务 人所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者 承担责任的行为。担保形式包括保证、抵押及质押。 第五条 公司独立董事应在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、 执行上述规定情况进行专项说明，并发表独立意见。 第二章 一般原则 第六条 公司对外担保应当遵循下列一般原则： （1） 符合《公司法》、《公司章程》和其他相关法律、行政法规、部门规章 之规定； （2） 公司对外担保必须要求被担保人提供反担保，反担保的提供方应当具 1 公司内控制度之《对外担保管理制度》 有实际承担能力且反担保具有可执行性； （3） 公司全体董事及经营层应当审慎对待对外担保，严格控制对外担保产 生的债务风险，对任何强令公司为他人提供担保的行为应当予以拒绝； （4） 公司经营层必须如实向公司聘请的审计机构提供全部对外担保事项； （5） 公司必须严格按照法律法规规定及规范性文件的要求，认真履行对外 担保事项的信息披露义务； 第七条 董事会秘书应当详细记录董事会会议以及股东大会审议担保事项的 讨论及表决情况并应及时履行信息披露义务。对于违规或失当对外担保，给公司 造成经济损失时，相关责任人应当承担赔偿责任。 第三章 担保条件 第八条 公司对外担保仅限于独立的企业法人。 公司对外提供担保必须对被担保对象的资信进行审核，被担保对象应符合下 列要求： （1） 具有独立的法人资格； （2） 具有较强的偿债能力； （3） 符合《公司章程》的有关规定； 公司对外担保必须要求对方提供反担保，且反担保的提供方应当具有实际承 担能力。 第九条 公司提供担保的对象不仅应当符合本制度第把条的规定，还应当具 备下列情形之一： （1）与公司相互提供银行担保的企业； （2）与公司有二年以上业务往来且银行信誉等级不低于A级的企业； （3）其股票在境内或境外上市的公司。 第十条 公司提供担保的种类仅限于境内银行的流动资金借款或固定资产投 资借款及商业承兑汇票。 第十一条 被担保人提供的反担保标的仅限于银行存单、房屋（建筑物）、土 地使用权、机器设备和知识产权，且必须与需担保的数额相对应。 2