江苏汇鸿国际集团股份有限公司融资管理办法.PDFVIP

江苏汇鸿国际集团股份有限公司融资管理办法 （2015 年10 月修订） 第一章 总则 第一条 为规范江苏汇鸿国际集团股份有限公司（以下简称“公司”）经营活动中的对 外融资行为，降低融资成本，控制融资风险，依据国家法律法规、相关规定和《公司章程》， 结合公司的实际情况，特制定本办法。 第二条 公司资产财务部负责对外融资工作。控股子公司所需经营资金，自行融资解决， 方案报公司资产财务部审批。公司可通过借款或委托贷款方式帮助控股子公司解决经营资 金。 第三条 公司的对外融资本着优化结构，降低成本；综合权衡，择优选择；适度负债， 防范风险的原则，从企业的整体经济效益出发，以合理、需要、节约为指导，严格控制筹资 规模。 第四条 公司对外融资包括公司直接融资和间接融资。直接融资行为按照公司的章程及 相关规定执行。间接融资按照以下规定执行。 第二章 融资范围及权限 第五条 为保障公司各项业务顺利开展，公司应积极争取银行等金融机构给予综合授 信，并获得与业务发展相适应的授信额度。综合授信业务范围限于银行等金融机构核定的范 围，包括本外币流动资金贷款、贸易融资和保函、承兑汇票等其他融资业务，每项业务权限 遵从下述条款规定。 第六条 流动资金贷款 （不包括第七条、第八条）：资产财务部根据公司业务经营对流 动周转资金的需求，提出流动资金贷款申请。单笔贷款金额不超过10,000 万元 （含10,000 万元），由分管副总裁批准；单笔贷款超过 10,000 万元且不超过 20,000 万元 （含20,000 万元），由总裁批准；单笔贷款超过20,000 万元 且不超过50000 万元的，由总裁办公会审 议通过，报董事长批准；超过50000 万元或贷款余额超过300000 万元（或等值外币）的， 由董事会批准。 第七条 贸易融资和保函：资产财务部会同各业务部门，根据一段时期业务经营需要及 综合本外币融资成本比较，选择符合业务开展的贸易融资产品，由业务部门提出申请并签署 意见，相关部门审核盖章，送交资产财务部或银行办理。对开立国际国内信用证及押汇、保 1 函、提货担保、订单融资和打包贷款等业务，需报分管业务副总裁批准。如银行推出新的贸 易融资产品，操作流程按以上规定执行。 第八条 承兑汇票等其他融资业务：由需通过开立银行/商业承兑汇票或贴现，向供、 销货商结算货款的业务部门提出申请，并经本部门负责人核准后送交资产财务部办理；远期 结售汇业务，由业务部门提出申请并签署意见，报分管业务副总裁批准后办理。 第三章 借款风险管理 第九条 借款合同签订后，公司资产财务部派专人负责保存管理，逐笔登记，并记录相 应借款期限，定期与银行核对借款、还款明细帐目。 第十条 在使用借款所获得资金时，应依据内部确定的资金用途使用，如确需变更用途， 由相关部门提出申请，报分管副总裁审核，总裁批准。 第十一条 预计不能到期归还贷款，资产财务部应及时上报分管副总裁和总裁，并拿出 应急方案妥善处理。 第十二条 凡违反本办法，不论是否发生损失，公司将依据《公司章程》、国家法律法 规追究责任人责任。 第四章 借款信息披露 第十三条 由公司负责信息披露的部门披露借款信息，公司借款信息的披露工作按中国 证监会、上海证券交易所及《公司章程》的有关规定执行。 第五章 附则 第十四条 本办法未尽事宜，或者与相关法律、法规相抵触的，按国家有关法律、法规 和 《公司章程》的规定执行。 第十五条 本办法由公司董事会负责解释和修订。 第十六条 本办法经公司董事会审议通过后实施。 附注：相关名词解释和范围 1、综合授信：是指商业银行在对单一企业的信用风险和财务状况进行综合分析评价的 基础上，一次性授予企业在一定时期内可使用的最高信贷额度。该额度分为余额控制指标和 累计发生额指标。余额控制的额度可循环使用，累计发生额控制的额度累计递减使用。 2 、流动资金贷款：是指企业在生产经营过程中由于临时性、季节性或扩大规模等原