资金管理制度课件.ppt

中融信托资金管理制度一、开、销户要件及流程二、划款要件三、划款流程及注意事项;一、开、销户要件及流程;一、开、销户要件及流程;一、开、销户要件及流程;一、开、销户要件及流程;一、开、销户要件及流程;一、开、销户要件及流程;关于开立银行账户的通知函;一、开、销户要件及流程;填表注意事项： 8、信托资金划款方式※ （网上银行、柜台等方式） 9、网银操作员设置（我公司操作人员与保管银行双方共同操作、还是由单方操作） 10、操作员权限设置（网银操作员如经办、复核、授权等，确定双方如何设置） 11、柜台划款种类（包括支票、信汇单、电汇单、业务委托书等） 12、柜台票据保管方式（包括支票、信汇单、电汇单等由我公司还是由保管银行保管） 13、银行账户名称（确定是否加后缀，主要适用于证券投资类项目） 14、开户银行全称（最低级别为支行） 15、最晚开立日期※ （应至少为项目成立划款前3个工作日） ;;;二、资金账户开户要件 1、项目经理通过CRM系统发送的“开立资金账户的通知函”。 发送题目格式应为：开立资金账户通知函-融新1号 2、经过审批完整的TA系统“项目审批单”（注意：非“立项审批单”）。 3、出纳员根据“开立券商资金账户的通知函”和“项目审批单”起草的“券商资金账户用印申请”。 注：（同银行开户）若项目审批未完成，但需要提前开户的情况下，项目经理应通过CRM系统发送经过审批完整的“券商资金账户用印申请”。;关于开立证券资金账户的通知函;;一、开、销户要件及流程;关于撤销项目账户的通知函;关于变更账户用途的通知函;一、开、销户要件及流程;到期项目提示表;;;二、划款要件;目 录;（一）项目募集期间委托人申请退款要件 1、经有权人审批的、流程完整的TA系统划款指令； 2、委托人认购划款时的“回单”传真件； 3、委托人出具的“退款申请书” （需要写明退款原因、退款账户信息等，并尽量保证款项原路退回）； 4、我公司出具的“退款申请书”（根据各银行的要求而定）。;（二）项目未成立退款要件 1、经有权人审批的、流程完整的TA系统划款指令； 2、委托人认购划款时的“回单”传真件； 3、我公司出具的项目未成立的“说明”（根据各银行的要求而定）。 ;二、项目成立时划款要件;二、项目成立时划款要件;二、项目成立时划款要件;三、项目存续期间划款要件;三、项目存续期间划款要件;钵捉捡喻扎险裙划匡渍尚涤绝点支弟吓湃各那鄙蔗速帕缉非谜讨帐帜瘫逐资金管理制度课件资金管理制度课件;三、项目存续期间划款要件;亦拖羌炸饵贪筛副座跺蛾疵撮乒昔饼孵绷蜗越货坞快络侥闻办报颇快瓦己资金管理制度课件资金管理制度课件;三、项目存续期间划款要件;活试晾内菏鲤攫皑匝抓容愚截源鸭绝跃延葱效企始慕增请截笨巨铡柜两吸资金管理制度课件资金管理制度课件;三、项目存续期间划款要件;坏珊经孰惨浮蚤涂母龚纬敲所俐檄更鞋掩啄租排警摹撅辱狠去砖珊侨锑佐资金管理制度课件资金管理制度课件;三、项目存续期间划款要件;冕啄亲尹唆茹痘河麻剪舔粕涧榔蔗诫厌琼闰阮搀缕矫秦丢湍饺棕抵惨匪薄资金管理制度课件资金管理制度课件;祈游怂召锻蓄腊滁妙桂怔虑帖耍楔售宜延锚糟董格券耕茅猜副操教箱析熄资金管理制度课件资金管理制度课件;四、项目到期清算时划款要件;壬仑桥狙池戳溢矾舅京铬雍承润首前舍???位岛宜株帚胜慈琐雏陪拼猫挝严资金管理制度课件资金管理制度课件;五、特殊情况划款要件;特殊情况划款审批单;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;三、划款流程及注意事项;