台湾金融研训院第30届理财规划人员专业能力测验试题科目.PDFVIP

台灣金融研訓 院第30屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目：理財工具 入場通知書編號：____________ 注意：本試卷正反兩頁共50題，每題 2 分，限用 2B鉛筆在「答案卡」上作答。 本試卷之試題皆為單選選擇題，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回，未繳回者該科以零分計算。 1.依證券商設置標準第七條規定，證券商發起人應於向金管會申請許可時，按其種類向所指定銀行存入營業 保證金，下列敘述何者錯誤？ (1)證券承銷商為新台幣四千萬元 (2)證券自營商為新台幣二千萬元 (3)證券經紀商為新台幣五千萬元 (4)存入款項得以政府債券或金融債券代之 2.有關成立金融控股公司的優點，下列敘述何者錯誤？ (1)客戶資源的共享 (2)作業平台的整合 (3)一次購足的服務 (4)營運風險的分散 3.下列何種保險不屬於人身保險？ (1)火災保險 (2)人壽保險 (3)健康保險 (4)年金保險 4.發行商業本票時，每筆簽證手續費最低收費金額為何？ (1) 3,000 元 (2) 2,000 元 (3) 1,000 元 (4) 200 元 5.企業為籌措短期資金，發行商業本票所需承擔的承銷手續費用，每筆的最低收費金額為何？ (1) 200 元 (2) 500 元 (3) 1,000 元 (4) 2,000 元 6.個人投資下列何種金融商品時，其利息所得須課稅？ A.商業本票 B.債券附買回交易 C.證券化商品 (1)僅A 、B (2)僅A 、C (3)僅B 、C (4) A 、B 、C 7.某甲以半年複利一次的方式存放二年期定期存款 1,000,000 元，其利率為5% ，試問到期的本利和為何？ (1) 1,100,000 元 (2) 1,103,813 元 (3) 1,157,625 元 (4) 1,215,506 元 8.甲公司於某年1 月5 日發行30 天期商業本票 1,000 萬元，承銷利率為6.5% ，保證費率0.75% ，承銷費率 0.25% ，簽證費率0.03% ，試問其發行成本多少元？（取最接近值） (1) 185,666 元 (2) 61,884 元 (3) 185,656 元 (4) 61,874 元 9.周小姐向證券商承作 1000 萬元公債附買回交易，利率為 1% ，期間為30 日，則到期時周小姐可拿回本利 和共多少？ （不考慮稅負，取最接近值） (1) 10,006,575 元 (2) 10,100,000 元 (3) 10,006,164 元 (4) 10,008,219 元 10.假設余先生於某年 11 月 16 日購入面額為500 萬元、5 年後到期之零息債券，若該債券目前的殖利率為 2.6% ，則其存續期間為多久？ (1) 4.82 年 (2) 4.94 年 (3) 5.00 年 (4) 5.13 年 11.銀行計畫發行金融債券，應向下列何中央主管機關提出申請？ (1)證期局 (2)銀行局 (3)中央銀行 (4)商業司 12.有關債券存續期間(Duration)之觀念，下列敘述何者正確？ (1)在其他條件固定下，殖利率較高，則其存續期間較長 (2)在其他條件固定下，票面利率較高，則其存續期間較長 (3)在其他條件固定下，到期年限較長，則其存續期間較短 (4)存續期間係將債券各期收益加以折現，並用時間加權計算 13.債券現值的評價基礎上，可由其未來所提供的預期現金流量計算得知，然而下列何者為現值計價中最主觀 的數據？ (1)各期債券的票息利息