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家庭理财规划书 （FAMILY FINANCE PLANNING ） 一、??? 案例简介…………………………………………………… 二、??? 理财目标的可实现情况…………………………………… 三、??? 家庭基本情况……………………………………………… 四、??? 风险测试…………………………………………………… 五、??? 理财假设…………………………………………………… 六、??? 财务分析和规划…………………………………………… 七、理财规划建议……………………………………………… 八、敏感度分析…………………………………………………… 九、风险揭示…………………………………………………… 十、后续服务…………………………………………………… ? ? ? ? ? ? 一、案例简介 方先生和方太太生活和美，家庭稳定，有一个11岁的女儿。方先生今年45岁，是一家小型外贸公司的合伙人，每年收入在15万元左右（每月平均工资10000元，年终奖3万元）。方太太今年40岁，目前赋闲在家，没有收入，也没有社会保障。三个人住在一套两室两厅的房子里，还有一套房子用于出租，每个月可以收到1000元的租金。一家三口每个月基本生活开销2500元，加上一点物业管理费、医疗费，总共支出3000余元。先生应酬支出，都可以从公司报销。 现在方先生家庭有5万元的活期存款，20万元