临商银行企业网银用户操作手册_v1.0.doc

企业网上银行用户操作手册 目 录 登录系统 5 企业网银操作指南 9 第一章账户管理 10 1.1账务查询 10 1.1.1账户余额查询 10 1.1.2账户明细查询 11 1.1.3网上代发工资查询 11 1.1.4网上代报销查询 13 1.1.5还款历史查询 15 1.1.5客户贷款信息查询 16 1.1.5账户别名设置 17 第二章收付款管理 20 2.1转账指令管理 20 2.1.1行内同名转账 20 2.1.2对外付款提交 22 2.1.3批量转账提交 28 2.1.4付款交易查询/维护 31 2.1.5转账模板维护 32 2.1.6转账结果查询及回单打印 33 2.2.财务支付 35 2.2.1代发工资 35 2.2.2.代报销 39 2.2.3代报销/代发查询 39 第三章 国际业务 42 3.1业务查询 42 3.1.1自助托收查询 42 3.1.2自助结汇查询 43 3.2业务申请 44 3.2.1自助结汇申请 44 3.2.2自助托收申请 50 第四章 授权中心 60 4.1业务分类处理 60 第五章 企业管理台 63 5.1.企业信息查询 63 5.2.企业操作员管理 63 5.3下挂账户管理 64 5.4授权模式管理 66 5.5开通业务维护 68 5.6.银行秘书 70 第六章 客户服务 72 6.1安全管理 72 6.1.1登录密码修改 72 6.2维护 72 6.2.1企业收款人维护 73 6.2.2付款用途维护 76 6.2.3快捷菜单设置 77 6.2.4登录首页设置 77 6.3查询 78 6.3.1操作员额度查询 78 6.3.2操作日志查询 79 6.4站内邮件 80 6.5相关下载 81 第七章 集团服务 82 7.1资金归集. 82 登录系统 功能描述 客户登录临商银行网站，点击登录“企业网上银行”页面； 用户插入USBKEY证书，进行身份验证后，才能正常进行网银业务操作。 操作流程 用户在计算机上插入 USB Key后，系统自动访问临商银行网站，点击“企业网上银行”链接，在选择数字证书”弹出框中选择自己的网银数字证书。 ?? 点“确定”按钮，系统要求输入 USB Key 用户口令： 输入口令，点击“确定”按钮，出现企业网银登录页面： 客户首次登录企业网银系统，需输入10位企业客户号、6位用户编号、登录密码、验证码（注意：验证码不区分大小写字符，可随意输入），点击“登录”按钮，系统自动对用户身份进行验证。 如果客户信息输入正确，第一次登陆企业网银系统，将进入“激活网上银行”页面；（如下图）： 在该页面中，客户输入企业客户号，输入开户时银行打印的激活码，点击“激活网上银行”按钮，企业网银激活，用户需重新登录企业网上银行。 在登录过程中，如果信息输入有误，导致登录失败，系统将会给出相应的错误提示信息。 登录成功后，进入企业网银系统主页面，如下图： 页面左侧： 第一部分为用户信息，包括操作员编号、姓名、企业名称及上次登录时间。 第二部分菜单列表，显示三级菜单列表。 第三部分新消息，为企业操作员之间邮件送达通知，以及有待处理业务通知。 第四部分为银行公告。 注意事项 输入条件：企业客户号、用户编号、登录密码、验证码四项为必输项。 若验证码看不清楚，用鼠标点击可以更换验证码。 若用户登录密码连续错误次数超过3次，系统将对该用户暂时冻结，次日自动解冻，也可以由用户在网银开户行申请。 用户首次登录网银或密码重置后登录网银，系统会提示您修改密码，新密码可为6—20位数字加字符组合。如下图： 退出系统 ★用户点击网银系统右上角“退出”按钮，即可正常退出系统。 企业网银操作指南 一、网上银行在界面上分为三大部分：导航区，包括动态的功能菜单，为您快速定位每个功能点；信息区，包括网银登录信息提示、证书到期提示、银行公告信息以及用户自己定制的快速通道；主交易区，您进行各种网银交易的操作区域。（参照示例图） 导航区 主交易区 信息区 示例图 二、企业网上银行在业务上分账户管理、转账汇款、集团服务、授权中心、企业管理台和客户服务六大类。各部分功能如下： 第一章账户管理 1.1账务查询 1.1.1账户余额查询 1.1.1.1功能描述 此交易用于查询客户注册账户相关信息。 企业操作员只能查询其有权限操作账户的相关信息。 1.1.1.2流程说明 系统显示该操作员可操作账户及其对应相关账户情况，并按照账户种类显示查询结果，包括活期账户列表、定期账户列表（包括通知账户）、贷款账户列表。如果是集团母（总）公司操作员，同时显示集团子公司委托账户； 操作员点击进入“账户管理-账务查询-账户余额查询”交易。 点击其中某一“账号”链接，可查看该账号的详细账户信息资