点滴行动助力反洗钱.PDFVIP

` 点滴行动 助力反洗钱 ※洗钱情形及危害 洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方 式加以合法化、以逃避法律制裁的行为，包括： （一）提供资金帐户的； （二）协助将财产转换为现金或者金融票据的； （三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和 性质的。 其主要危害： （一）威胁经济体系的稳定，造成经济扭曲和经济秩序动荡。在 一些发展中国家，每年非法清洗的黑钱金额甚至超过了其政府预算， 从而可能误导政府对经济发展的预测，导致政府经济政策失控。此外， 洗钱者选择反洗钱体制薄弱国家的某一行业进行投资，其目的是为了 掩饰资金的非法性质和来源，一旦达到目的就会迅速回撤资金，巨额 资金的输入和转出不但导致这些行业的震荡，而且为经济发展和金融 稳定埋下了隐患。 （二）给其他严重的犯罪活动“输血”，帮助犯罪分子实现对非 法所得的“合法”占有。洗钱犯罪日益成为贩毒、恐怖活动、走私、 地址/Add：北京市西城区德胜门外大街13 号院1 号楼合生财富广场11 层 电话/Tel：010-5086 8500 11F, Hopson Fortune Plaza, Block 1, 13 Unit Yard, Deshengmenwai Avenue, Xi District,Beijing 传真/Fax：010-5086 8501 ` 贪污、诈骗、逃（偷）税等犯罪活动的伴生物。犯罪分子通过各种犯 罪活动获取非法收益，并通过洗钱达到“合法”占有的目的，然后又 利用这些黑钱进行更多、更进一步的犯罪活动。 （三）给银行及其他金融机构带来巨大风险，并损害了金融体系 的信誉。许多黑钱是通过银行等合法金融机构进行清洗的，由于被清 洗黑钱都是大笔转入和转出，长期如此可能会造成银行等合法金融机 构的支付危机，影响其业务的正常开展，而且洗钱活动会严重损害金 融机构的信誉，从而对金融机构的自身发展和整个金融秩序的稳定带 来一定的危害。 （四）导致资金外流，影响国家的外汇储备和税收。所谓资金外 流是指违法违规向境外转移非法所得。资金外流通常都伴随着化公为 私的国有资产流失及走私、逃税、逃骗汇等各种犯罪活动，进而造成 国家税收损失和外汇的流失，影响人民币汇率的稳定，在特定的条件 下甚至会危及国家经济安全。 ※反洗钱的意义 反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争， 打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为， 不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金 融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动 与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联 系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经 济体系的安全构成严重威胁。 地址/Add：北京市西城区德胜门外大街13 号院1 号楼合生财富广场11 层 电话/Tel：010-5086 8500 11F, Hopson Fortune Plaza, Block 1, 13 Unit Yard, Deshengmenwai Avenue, Xi District,Beijing 传真/Fax：010-5086 8501 ` ※反洗钱法律法规 国际 联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》 联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 联合国《打击跨国有组织犯罪公约》 联合国《反腐败公约》 反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》 反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资九条特别建议》 巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的 声明》 国内 《中华人民共和国刑法》 《中华人民共和国反洗钱法》 《中国人民银行法》 中国人民银行颁布的相关部门规章和规范性文件 ※机构义务 金融机构是反洗钱工作的主力军。根据《金融机构反洗钱规定》， 金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务： 一是制定