健康理财和四大账户.ppt

健康理财 四大账户;目 录;四大账户的意义;四大账户的使用时间点; 标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户，作用各有不同，投资渠道应与之相适应。 只有建立四个账户，并且按照合理的比例进行分配，才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。;标准普尔 家庭资产 象限图;目 录;标准普尔 家庭资产 象限图; 第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大，专门解决突发的大额开支，一定要专款专用，保障在家庭成员出现意外事故，重大疾病时，有足够的钱来保命。 这个账户主要是意外; 第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。 这个账户为家庭创造高收益，往往是通过您的智慧，用您最擅; 第四个账户是长期收益账户，也就是保本升值的钱。一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定会用到，且需要提前准备的钱。 ;重要提示——;目 录;形式：学员两人一组，一人扮演理财经理，一人扮演准客户，一轮结束后交换角色 时间：共25分钟 要求：边画边讲，自然流畅;通关说明;课后要求