2006年回顾与2007年展望及工作重点-HongKongMonetaryAuthority.PPT

2006年回顧與2007年展望及工作重點 香港金融管理局 2007年1月31日 2006年銀行體系的表現 (1) 銀行體系維持穩健，而且盈利理想 存款強勁增長(16%)，增幅超過穩步上升的貸款 (4%) 流動資金充裕令競爭激烈，以按揭市場為甚 成本上升仍然需要關注，但新提撥準備金仍處於低水平，淨息差亦略為回升 因此，除稅前經營溢利錄得良好增長 2006年銀行體系的表現 (2) 整體資產質素 (良好) 特定分類貸款比率 按揭貸款拖欠比率 信用卡撇帳比率 (按年率計) 負資產按揭貸款宗數 平均綜合資本充足比率 淨息差 (按年率計) 成本與收入比率 2006年銀行體系要項 利率環境 流動資金充裕，價格競爭加劇 鞏固銀行體系安全及穩健的兩個主要項目： 《資本協定二》之下的「資本規則」及「披露資料規則」獲得通過 存款保障計劃成功推出 財富管理及投資顧問服務持續增長 廣泛爆發流感的潛在威脅 台灣地震導致互聯網通訊受阻 2007年銀行體系的展望 競爭激烈及利率環境不明朗，因此挑戰仍然存在 風險與挑戰 利率及市場風險 實施《資本協定二》 防止清洗黑錢及恐怖分子籌資活動 機遇 擴大人民幣業務 在內地成立附屬銀行機構 提升香港的國際金融中心地位 財富管理業務 2007年金管局的工作重點 (1) 實施《資本協定二》 「資本規則」及「披露資料規則」– 正擬備補充指引 雙線申報 – 顯示實施過程順利 (對資本充足比率的影響：-1%) 核實使用內部評級基準計算法 – 數間認可機構計劃在未來幾年內採用內部評級基準計算法 業務運作風險 – 成立專家小組加強監管工作 《資本協定二》有關系統 – 進行技術評估 貸款業務 監察認可機構有否因為競爭壓力而明顯放寬貸款準則 2007年金管局的工作重點 (2) 防止清洗黑錢及恐怖分子籌資活動 業界工作小組 打擊清洗黑錢財務行動特別組織對香港進行聯合評估 – 11月 繼續進行現場審查及非現場監察 內地有關業務 擴大人民幣業務範圍 確保認可機構妥善實施成立附屬機構及擴展業務的計劃 加強金融業 / 區內監察工作 檢討《銀行營運守則》 2007年金管局的工作重點 (3) 協助存款保障委員會執行存保計劃 監察計劃成員遵守存保計劃的規則及指引 繼續改進賠款制度及程序 管理存保基金 舉辦宣傳推廣活動，以加強公眾對存保計劃的認識及了解 發牌 繼續有大量境外機構有意進入香港銀行業市場 繼續精簡程序，以維持高效率的發牌服務，而又不會犧牲審慎標準 2007年金管局的工作重點 (4) 有關認可機構的證券執法工作 對證券執法事宜及相關投訴投放更多專門資源 實施精簡的紀律處分程序以提高效率 繼續與證監會合作以確保在執法方法上保持一致 總結 銀行體系維持穩健，但由於競爭激烈及利率環境不明朗，因此挑戰仍然存在 風險與挑戰：利率 / 市場風險、實施《資本協定二》 、把握中國機遇、及防止洗黑錢及恐怖分子籌資活動 存款保障計劃成功推出，需要繼續努力以鞏固其運作及加強公眾對計劃的信心 2006年回顧與2007年展望及工作重點 香港金融管理局 2007年1月31日 2006 2005 1.19% (2006年9月) 1.37% 0.20% (2006年12月) 0.19% 3.02% (2006年第3季) 2.81% 8,800 (2006年9月) 11,000 15.0% (2006年9月) 14.8% 1.80%* 1.68% 42.7%* 41.9% *出步數字