新契约承保和保全业务处理.ppt

新契约承保及保全业务处理;第一部分;新契约流程图;与金融业务局 交接资料;投保准备;投保单类型;人身保险投保单（邮政、银行渠道专用）;1、投保单填写应一律用中文简体字，不使用繁体字； 2、字迹清晰，字体工整，不得漏填； 3、使用蓝黑色、黑色钢笔（墨水笔）或黑色签字笔填写，其他类型书写笔均不允许使用； 4、投保单中选择项的填写，应在选中项的选择框内明确勾选； 5、投保单要保持整洁，不可修改、折叠、撕开后重新粘贴，如污损务必更换投保单重新填写。 6、填写投保单之前，须提醒客户认真阅读投保提示书和保险条款，特别关注投保须知的内容； 7、投保单全部填写完毕后，应由投保人、被保险人或其法定监护人本人在签名处亲笔签字确认； 8、若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须在投保单的签名栏内亲自按右手拇指指印，按指印时应有第??者见证，见证人在指印旁亲笔签名确认并填写证件类型和证件号码。 ;投保人信息;投保人信息审核说明;;1/53;;;投保告知–人身险投保单;投保告知–人身意外险投保单;声明及授权-人身保险投保单 ;;投保单确认及签名;日戳;＊ 客户投保一年期以上人身险产品时，需签署《人身保险 投保提示》, 投保分红型保险产品时，需签署该产品的 《产品说明书》； ＊ 中邮富富余1号两全保险（分红型)、中邮富富余2号两全 保险（分红型)、中邮绵绵寿1号年金保险（分红型）均 为一年期以上的分红型保险,投保人在填写投保单的同时 还须在《人身保险投保提示》亲笔签名并填写日期； ＊ 单个被保险人保险费金额人民币 20万元（含）以上趸交保险产品及所有期交保险产品，须留存居民身份证、 护照或其他有效身份证明复印件、卡折复印件。 ;;人身保险投保提示书;产品说明书;保险合同回执;说明： 网点经办人员核实客户提供的原件后，可在一张A4纸上复印多份原件，也可单份复印，在材料复印件的右上角处，加盖“与原件相符”章。 若一张A4纸复印多份原件，要做如下处理：每页加盖经办人名章、加盖代理网点日戳，请客户签字，具体见样张。 ;特别提醒注意事项 投/被保险人签字; 尤其关注一点;审核投保客户身份（有效身份证件原件）； 审核要素填写的完整性，被保险人姓名、身份证号码、保险金额、保险期限、投保日期等必须填列的内容是否完备，必须由投保人、被保险人亲笔签名，并签写投保日期； 核对客户材料交接数量及种类； 对于审核有误的投保单应要求客户进行现场更正或拒绝办理； 对于审核无误的投保单进行系统录入； 代理网点加盖日戳、人名章，填写代理机构号码、日期； 公司留存联收回，客户留存联交客户。;客户投保单填写完毕，柜员收齐、审核投保人相关资料;第二部分; 需收集的承保档案资料;业务档案流转管理要求;挑痔包捧详果增则甄偏撑瘸钟干增邻判修磁野菊墓穴睹郝哪瞪岳昏梦潍最新契约承保和保全业务处理新契约承保和保全业务处理;演练;保全业务处理;第一部分; 保全是指保险公司为维护已生效保险合同的持续有效而进行的一系列服务项目。即围绕合同内容变更、年金或满期金给付等服务项目而开展的工作。;保全客服岗工作职责; 各邮政金融网点负责人及网点邮政金融客户经理承担代理中邮人寿经营管理在网点的工作职责，具体负责接待客户对中邮人寿保险业务的各类服务申请（如投保、保全、理赔等），并按照管理规定做好与本级邮政金融业务局专兼岗人员的工作对接（如资料交接、信息上报、协助调查等）。 ;网点柜员对于保全客服需要处理事项;第二部分; 尤其关注一点;保全类别;应归档文件;犹豫期内解除合同 应备文件：1、保险合同原件 2、投保人身份证原件 3、首期保费收据 4、保险合同变更申请书 申请人资格：投保人 申请时效：投保人自签收保险合同回执之日次日起十天内 注意事项： 1、查对客户是否在犹豫期内。 2、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往网点申请只限于客户本人亲办。 3、网点收件后上交材料，转金融业务局核心系统办理。 4、犹豫期内退保在扣除工本费后，退还（保险费）。 ;犹豫期外解除合同 应备文件：1、保险合同原件 2、投保人身份证原件 3、保险合同变更申请书 申请人资格：投保人 申请时效：投保人自签收保险合同回执之日次日起十天后（犹豫期之后） 注意事项： 1、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，只收取客户本人交纳的申请资料。 2、客户前往金融业务局办理退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保人名下的帐户。 3、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人