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山东理工大学金融学课程设计题目 金融系金融学课程设计研究课题及要求 1 1 11 课题 投资者教育问题研究 1. 1. 11..背景 投资者教育是金融监管机构的主要目标之一，通过教育和金融市场活动，提 高大众对金融服务的理解。这是一个新的目标，并且将金融系统带入了一个新的 领域。为什么将对投资者的教育作为主要目标之一，其中一个理由就是大量的投 资者盲目投资，错误配置自己的资产，导致风险加大。 大量投资者做出错误决策，投资失败的很重要的一个原因就是投资者需要作 出决策的合适的信息以及理解这些信息的能力，通过投资者教育可以改善投资者 的决策质量。投资监管机构计划通过采取一定的措施增加大众的金融修养以及提 供一般的建议来达到这个目的，同时也要求金融中介机构在产品推荐过程中提高 透明度，避免中介机构产品推荐的不足和存在的问题。 2. 2. 22..问题 1 （ ）调查我国投资者教育方面的现状和案例。 2 （ ）为什么金融机构要关心其消费者的教育。有没有伦理道德方面的考虑？ 3 （ ）根据以上调查选择某个证券公司，考察其投资者教育计划，并严谨地评价 他们的教育活动。 4 （ ）分析现阶段以上例子中的金融教育的缺陷，评论在某个机构或者整个行业 中可以做哪些工作来改善这种情况。 （5）以某个市场的投资者为假设对象，制定一个投资者教育活动方案。方案要 考虑对投资者教育的那些知识内容和具体的学习方法。 3. 3. 33..研究方法 搜集调查金融监管机构对投资者教育的一些政策及报告，国内外研究者对投 资者教育的研究成果以及各种评价。第二，搜集某个具体的金融中介机构，比如 银行，证券公司等的投资者教育情况资料，比如传单或材料，网上资料等等。 此外，希望能够在讨论中也能考虑影响投资者行为决定的各种因素，并对这 些因素有一个更广泛的理解。对提高金融素质的活动的严谨的评价也很重要，只 是描述活动本身是不够的。另外，确定一个详细的评价标准是很有帮助的。 2 2 22 课题 住房抵押贷款过程研究 1. 1. 11..背景 住房抵押贷款是目前房地产市场的一个主要的资金来源，对房地产市场影 响重大。我国某前房地产市场已经进入了一个新的发展时期，研究房地产抵押市 场有很重要的意义。在当前这一问题尤为重要。 2. 2. 22..问题 1 （ ）考察住房抵押贷款的整个过程。 此资料仅供商学院学生使用，不得外传 1 山东理工大学金融学课程设计题目 2 （ ）调查一个银行的住房抵押贷款产品及其特点。以此银行的住房抵押贷款 为例，分析住房抵押贷款产品。 3 （ ）分析消费者做出贷款决定的行为及原因。 4 （ ）分析住房抵押贷款存在的风险。 5 （ ）试着设计一个住房抵押贷款产品，并讨论其营销策略。 3.研究方法 这个课题可以有两种研究分析方法。可以以前的研究文献作为研究基础， 回顾以前该领域的研究，并找出合适的方法用于这个特定的课题。另外还可以对 住房抵押贷款消费者作一些调查研究，探究消费者对抵押产品和供应商选择的决 定过程。不管采取哪种方法，都需要对消费者购买行为方面的研究有一些综合的 回顾，以确定影响消费者做购买决定的因素。同样还需要确定抵押业务的目标群 体，以及适于目标群体的促销和营销方式。 3 3 33 课题 人寿保险市场分销渠道研究 1. 1. 11..背景 金融服务行业中人寿保险是竞争非常激烈的市场，保险代理作为人寿保险市 场