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我出单了，好开心！我的佣金…… 一、手工单回执回销 1.出的是手工单。 手工单回执必须由客户亲笔签名交公司运营前台。 回收日期：由承保日起 30天内交回公司并扫描进系统，否则不予发放佣金。 注：犹豫期内退保的保单原则上是要求回执回收后可做犹豫期退保。 手工单回执未回销清单 案例：客户覃XX于年6月30日在建行购买盈盛C10000，保单于7月2日承保，7月3日出单，但客户于7月2日至8月6日到日本出差，客户于8月10日到网点领取合同时要求将期缴产品转为趸缴，当得知无法办理时，客户以未签收保单为由要求办理犹豫期退保，客户提供护照复印件，特申请为客户办理犹豫期退保，请总公司审批。 总公司批复：同意非常规退保。 处理情况：公司承担差额操作非常规退保。 客户经理：该单未发佣金，按非常规退保管理办法扣发500元。 二、银保通投保单回收 2.出的是银保通单。 银保通投保单未回销清单 3.银行把险种录错了 案例:东莞客户胡XX，2010年3月11日在我司投保1万盈丰C产品，保单号为001335820998306。客户投保单“投保险种”是“盈丰C”，但由于银行人员操作失误，保单打印出来的投保险种是“喜盈丰B”，与实际情况不符， 特向总公司申请更正客户投保险种,银行人员情况说明、投保单及保单资料详见附件,请总公司领导审批。 总公司批准后为客户办理险种信息更正，为客户重出保单。 提醒:银保通问题件需于承保日起60天内回销才能计发佣金. 银保通问题件清单 三、30天固化回访 4.公司客服人员需要对客户进行回访。 可能出现的问题： 客户拒接电话 号码过期 空错号（录入错误、号码提供有误） 客户不在家 …… 关注以下几点: 1.确认客户投保时留存有效的联系方式 2.提醒客户公司将提供回访服务，拨打号码为（021-95589） 3.最好预约回访的时间 四、首次信息准确率： 1.定义：首次信息准确率=首次信息准确保单/（应回访件—30天内抽挡后已撤保件）*100% 说明：①首次信息准确保单：通过投保时录入系统的客户电话，在应访日30天内联系到客户本人并完成回访的保单； 2. 考核要求：首次信息准确率≥90%。 3．考核办法 营业部经理和客户经理当月首次信息准确率低于90%，在下下月工资中扣减50元；营业部经理和客户经理当月首次信息准确率低于85%，在下下月工资中扣减100元。 太平人寿保险有限公司银行保险部 工 作 通 知 书 〔2009〕63号 完整清洁保单是指已经承保且在规定时间内完成电话回访、银保通投保单回收且无问题件（或问题件已回销）以及完成保单回执回收（客户亲笔签收）的新契约保单。完成时间要求如下： 执行时间：2009年7月1日。 请关注银保通问题件的及时回销。 由承保日起60天内回销才能计发佣金。 总公司对于虚假电话回访的考核 5.我的客户今天投保，明天要出国，怎么办? 五、保单权益不清 6.客户接受回访时说：以为10年就可以拿回的，如果是15年的话就不想购买了。 保单权益不清件 1．定义:客户在回访过程中表示对保单的条款内容、费用情况、保险年期、及相关的权益与产品的实际内容不符。 2．考核要求：保单权益不清件为0。 3．考核办法 ①回访过程中出现客户对保单权益不清的情况，一经核实，客户经理每单扣罚50元； ②当客户经理5个工作日内未能为客户办理确认权益的相关手续，每单再扣罚50元； ③因客户权益不清导致的非常规退保，公司不予审批，由客户经理自行解决。 新契约回访工单确认函清单 六、代签名 7.客户接受回访时说：被保险人没有亲笔签名。 完成补签名手续才能计发佣金 案例:客户朱XX以丈夫为被保险人于2007年9月8日投保财富投连A款50000元），投保时被保险人未在场，由投保人代为签名。客户于09年5月以被保险人非本人签名为由,认为合同无效,多次到银行投诉，要求公司全额退回所交保费。现申请为客户办理非常规退保。报总公司审批。 七、综合契撤率 8.客户犹豫期没过就退了. 湛江客户蒋XX2010年4月12日在建行投保盈盛C产品，保费5000元，客户接受回访后表示到建行存定期,在毫不知情的情况下购买,当时客户在佛山，保单在湛江，未找到我司网点办理退保,4月22日客户才从佛山赶回湛江办理犹豫期退保，并强烈要求公司予以办理。现申请此单给予操作犹豫期退保，请总公司领导审批。 提供资料: 1.客户由佛山至湛江的车票 2.客户退保说明(客户签名) 3.银行情况说明(盖章) 4退保相关资料 1.综合契撤率＝（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费）/22．考核要求：综合契撤率≤16%。 3．考核办法 ①所辖营业部当月综合契撤率大于16%小