第三方存管介绍幻灯片.pptVIP

客户证券交易结算资金 “第三方存管业务” 谢谢大家！ 优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求 支持证券公司跨地域拓展经纪业务； 更严密的身份验证机制，满足证券公司内控要求。 支持证券公司跨地域拓展经纪业务 南京营业部A客户资金账户...... 客户证券交 易结算资金 存管专户 南京分行客户银行卡 交通银行 泰州分行客户银行卡 南京营业部B客户资金账户...... 南京客户 泰州客户 证券公司 严密的身份验证机制 证券公司 交通银行 优势和特点 系统具有良好的兼容性； 系统全面满足证券公司的业务需求和管理需求； 系统给投资者提供更便利的业务处理方式。 多渠道服务支持 柜面 自助终端 网上银行 电话银行 家易通 本地签约、全国办理业务 存管主机 …… 深圳分行 广州分行 上海分行 证券方 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 参数和业务设置 日间交易介绍 日终处理介绍 业务操作 券商维护 券商营业部维护 参数和业务设置 券商基本信息 交换文件参数配置（文件格式、文件名称等）； 交易参数配置（发起方，验密等）； 券商账户设置（用于核对凭证打印、总分平衡取数据）； 券商参数维护 营业部信息新增； 营业部结算账户管理； 营业部业务范围管理。 营业部维护 参数和业务设置 日间交易介绍 日终处理介绍 业务操作 银行方直接指定存管银行（个人、机构） 证券方先预指定，银行方再做指定（个人、机构） 注：本交易只能在银行和证券公司的柜台办理。 指定存管银行的两种模式 条件：证件、资金账户卡、资金账户密码、银行交易密码（机构客户为印鉴）、签协议。 银行方处理：建立管理账户并记录余额；建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。 证券方处理：建立银行账户、资金账户、管理账户的对应关系；建立银证转账关系。 指定存管银行 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询 主要日间交易介绍 个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行 银行转证券发起方和交易渠道 条件： 个人：银行卡交易密码 机构：柜面凭印鉴，录入＋复核；网上银行凭数字证书。 注意：客户在证券方发起的银行转证券，由证券方对客户进行身份识别，不需输入银行卡密码。双方依据客户卡和资金账户的签约关系办理转账。 银行方处理： 减少客户银行结算账户余额； 增加客户交易结算资金存管专户余额； 增加管理账户余额。 证券方处理：增加客户资金账户余额。 银行转证券 指定存管银行 银行转证券 证券转银行 证券资金账户余额查询 管理账户查询 主要日间交易介绍 个人客户：银行方发起、证券方发起 银行交易渠道：柜面、网上银行、电话银行、自助终端 机构客户：银行方发起、证券方发起（由证券公司选择） 银行交易渠道：柜面、网上银行 证券转银行发起方和交易渠道 条件： 个人：资金账户密码 机构：资金账户密码和预约号（如需要） 银行方处理： 增加客户银行结算账户余额； 减少客户证券交易结算资金存管专户余额； 减少管理账户余额。 证券方处理：减少客户资金账户余额。 证券转银行 * * 个金业务部 第三方存管业务介绍 第三方存管业务推进计划 我行系统的优势和特点 业务操作介绍 第三方存管业务背景 第三方存管定义 银行在第三方存管业务中的角色和职能 第三方存管业务对我行的意义 第三方存管业务介绍 业务背景－－ 银证转账（证券公司存管） A客户资金账户...... 客户证券交 易结算资金 专户 A客户银行卡 证券方 银行方 银行转证券 业务背景－－ 银证转账（证券公司存管） A客户资金账户...... 客户证券交 易结算资金 专户 A客户银行卡 证券方 银行方 证券转银行 业务背景－－ 银证转账（证券公司存管） A客户资金账户...... 客户证券交 易结算资金 专户 “多” 对“一” A客户银行卡 证券公司头寸调拨以及证券买卖的资金交收 证券方 银行方 业务背景－－ 银证通（客户存管） A客户资金账户...... A客户银行卡 证券方 银行方 业务背景－－ 银证通（客户存管）