2012下半年银行从业资格考试《公共基础》第四章基础习题.docVIP

第四章 银行管理一、单项选择题1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（　）蒙受损失的可能性。A.信用度B.资产和预期收益C.声誉D.自有资本金2.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（　）看作对其市场价值最大的威胁。A.市场风险B.法律风险C.声誉风险D.流动性风险3.（　）用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本4.根据《商业银行法》的规定，银行的附属资本规模不得（　）核心资本的（　）。A.低于，50％B.低于，1／3C.高于，50％D.高于，100％5.股份制商业银行的最高权力机关是其（　）。A.监事会B.董事会C.股东大会D.行长、副行长及财务负责人组成的高级管理层6.20世纪60年代，商业银行的风险管理进入（　）。A.资产负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.全面风险管理模式阶段D.负债风险管理模式阶段7.根据《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行监事会的外部监事不得少于（　）名。A.2B.3C.4D.58.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠（　）的利益驱动。A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门9.下列关于资本的说法，正确的是（　）。A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的资本C.经济资本是商业银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量D.监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本10.银行风险中的国家风险不包括（　）。A.政治风险B.市场风险C.社会风险D.经济风险 11.在同一国家范围内，经济金融活动中不存在的风险是（　）。A.信用风险B.操作风险C.国家风险D.法律风险12.根据《中国银行业实施新资本协议指导意见》，在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中。现阶段国内大型银行应当（　）的计量模型。A.首先开发信用风险、操作风险B.首先开发信用风险、市场风险C.首先开发市场风险、操作风险D.同时开发三大风险13.下列关于商业银行资本的说法，不正确的是（　）。A.重估储备指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额B.若中国银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的70％C.优先股是商业银行发行的，给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票D.少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分14.利率变化直接带来的风险是（　）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险15.银行资产负债表上的所有者权益指的是（　）。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.核心资本16.下列关于信用风险的说法，正确的是（　）。A.信用风险只存在于银行的表内业务B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险D.场外衍生品交易中不存在信用风险17.大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（　）危机。A.流动性B.操作C.法律D.战略18.巴林银行事件促使银行风险管理朝（　）方向发展。A.信贷风险管理B.全面风险管理C.市场风险管理D.流动风险管理19.（　）是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.信用风险B.操作风险C.声誉风险D.合规风险20.下列不属于商业银行资本的是（　）。A.盈余公积B.资本公积C.贷款资金D.未分配利润21.银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分的保护，这属于（　）。A.审慎尽责B.充分信息披露C.妥善处理利益冲突D.客户资产隔离 二、多项选择题1.下列银行各业务中，存在信用风险的有（　）。A.短期贷款B.债券投资C.信用担保D.同业交易E.外汇交易2.根据《商业银行法》的规定，核心资本包括（　）。A.少数股权B.盈余公积C.资本公积D.次级债务E.实收资本3.《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括（　）。A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B.操作风险的资本要求C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类D.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资本监管E.引入了计量信用风险的