台湾金融研第24届理财规划人员专业能力测验试题.PDFVIP

台灣金融研訓 院第24屆理財規劃人員專業能力測驗試題 科目：理財規劃實務 入場通知書編號：_____________ 注意：本試卷正反兩頁共50題，每題 2 分，限用 2B鉛筆在「答案卡」上作答。 本試卷之試題皆為單選選擇題，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。 答案卡務必繳回，未繳回者該科以零分計算。 1.依據臺灣理財顧問認證協會的職業道德原則 ，會員所應信守的職業道德原則中，主要意涵在為客戶利益優 先，避免利益衝突，禁止不當得利與公平處理等原則為下列何者？ (1)誠信原則 (2)忠實義務原則 (3)客觀性原則 (4)專業原則 2.有關財富管理之敘述，下列何者錯誤？ (1)財富管理係針對客戶不同人生階段需求提供服務 (2)財富管理包含投資建議 、稅務規劃及風險管理等範疇 (3)財富管理的目的是替客戶保值及創造財富 (4)財富管理整合私人銀行業務 、資產管理業務及保險經紀業務三大板塊 3.理財規劃人員在引導客戶需求分析時應該掌握的TOPS 原則，下列敘述何者錯誤？ (1) T 代表Tr