基金从业《基金法律法规》考点“基金销售行为规范和信息管理”1(乐考网).pdfVIP

北京点趣教育科技有限公司 《基金法律法规》基金销售行为规范及信息管理 1[单选题] 对基金投资人进行风险承受能力调查 ，应当从调查结果中至少了解到 基金投资人的情况包括( )。 A.投资目的 B.投资期限 C.投资经验 D.以上全部都是 参考答案 ：D 参考解析 ： 对基金投资人进行风险承受能力调查 ，应当从调查结果中至少了解到基金投资人 的以下情况 ：投资目的 ，投资期限 ，投资经验 ，财务状况 ，短期风险承受水平 ， 长期风险承受水平。因此 ，D选项正确。 北京点趣教育科技有限公司 2[单选题] 不属于基金产品风险等级的是()。 A.低风险等级 B.无风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级 参考答案 ：B 参考解析 ： 基金产品风险等级至少包括三个等级 ，低、中、高风险等级。 3[单选题] 基金宣传推介材料不得有以下情形中的()。 A.遗漏重大事项 B.登载单位或个人的推介性文字 C.预测该基金的投资业绩 北京点趣教育科技有限公司 D.以上全部 参考答案 ：D 参考解析 ： 基金宣传推介材料必须真实、准确 ，与基金合同、基金招募说明书相符 ，不得有 “虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏… “预测基金的投资业绩” “违规承诺收 益或者承担损失… ‘登载单位或者个人的推荐性文字”等内容。因此 ，D选项正 确。 4[单选题] 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲 突时 ，应当优先保障( )的合法利益。 A.基金公司 B.基金管理人员 C.基金托管人 D.基金投资人 参考答案 ：D 北京点趣教育科技有限公司 参考解析 ： 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时 ，应当优 先保障基金投资人的合法利益。 5[单选题] 下列表述正确的是()。 A.基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、 投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否 向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据 B.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管 理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代 销机构的重要依据 C.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准 和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论 依据 D.以上全部都对 参考答案 ：D 参考解析 ： 北京点趣教育科技有限公司 基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查 ，也包括基 金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金 代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面 ：①基金代销机构通过对基 金管理人进行审慎调查 ，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理 能力和内部控制情况 ，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或 是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。②基金管理人通过对基金 代销机构进行审慎调查 ，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、 账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力 ，并可将调查结果作为选择基金代 销机构的重要依据。③基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基 金投资人调查、评价的方法、标准和流程时 ，应当尽力减少主观因素和人为因素 的干扰 ，尽量做到客观准确 ，并且有合理的理论依据。④开展审慎调查应当优先 根据被调查方公开披露的信息进行 ；接受被调查方提供的非公开信息使用的 ，必 须对信息的适当性实施尽职甄别。因此 ，D选项正确。