多选题 8、法律.doc

八、法律2 1. 商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对___进行验证和修正，制定风险预警和风险处置预案。 A. 关键模型; B. 假设条件; C. 模型参数; D. 风险限额; 标准答案: ABC 2. 物权法规定,建筑物区分所有权包括三种权利，即: A. 就建筑物的知情权; B. 就高层建筑物内其居室等享有所有权; C. 就走廊、电梯等享有共有的权利; D. 就该建筑物及其附属设施的维护等享有共同管理的权利; 标准答案: BCD 3. 《商业银行资本充足率管理办法》规定，下列哪些项目可以计入附属资本 ___。 A. 重估储备; B. 优先股; C. 贷款损失专项准备; D. 混合资本债券; 标准答案: ABD 4. 经中国人民银行批准，商业银行可以经营下列哪些业务： A. 存款; B. 贷款; C. 结汇; D. 售汇; 标准答案: CD 5. 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件___。 A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度; B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员; C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系; D. 信誉良好，近一年来未发生损害客户利益的重大事件; 标准答案: ABC 6. 《商业银行监管评级内部指引》规定的资本充足状况的评级要素包括___。 A. 银行资本的构成和质量; B. 资本充足率; C. 核心资本充足率; D. 银行对资本和资本充足率的管理情况; 标准答案: ABCD 7. 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，在受理机关或决定机关审查过程中，因申请人___，致使行政许可申请不符合法定条件或行政许可决定没有必要的，受理机关或决定机关应当作出终止审查的决定 A. 死亡; B. 丧失行为能力; C. 依法终止; D. 失踪; 标准答案: ABC 8. 银行业金融机构和金融资产管理公司采用修改债务条款方式对债权进行重组的，应该: A. 对债务人（担保人）的偿债能力进行分析; B. 谨慎确定新债务条款; C. 重新签订还款计划; D. 落实有关担保条款和相应保障措施; E. 督促债务人（担保人）履行约定义务 ; 标准答案: ABCDE 9. 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应___。 A. 对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估; B. 明确界定双方的权利与义务; C. 划分相关风险的承担责任和转移方式; D. 要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告。; 标准答案: ABCD 10. 根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务，对客户进行信息披露的内容至少包括___。 A. 衍生产品合约的内容及内在风险概要; B. 影响衍生产品潜在损失的重要因素; C. 机构内部产品设计流程; D. 衍生产品交易业务内审报告; 标准答案: AB 11. 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应做到___。 A. 了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力; B. 评估客户的财务状况; C. 提供合适的投资产品由客户自主选择; D. 揭示相关风险; 标准答案: ABCD 12. 下列关于可计入附属资本混合资本债券说法正确的有___。 A. 债券期限在15年以上（含15年），发行之日起10年内不得赎回; B. 当银行倒闭或清算时，本债券清偿顺序列于商业银行发行的长期次级债之前; C. 商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息、或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到银监会批准; D. 债券到期时，若银行无力支付索偿权在本债券之前的银行债务，或支付本债券将导致无力支付索偿权在本债券之前的银行债务，可以延期支付本债券的本金和利息; 标准答案: ACD 13. 商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行持续监测。监测内容包括___。 A. 内部控制目标实现程度; B. 内部控制目标实现的过程; C. 法律、法规及监管要求的遵循程度; D. 事故、险情和其他不良的内部控制绩效的历史情况 ; 标准答案: ACD 14. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定,客户是指取得贷款的___。 A. 法人; B. 其他经济组织; C. 个体工商户; D. 自然人; 标准答案: AB