中信建投金融产品体系20160306江西.pptxVIP

公司产品体系 重塑流程 改善供给;;;企业/中高端私人客户是巨大的蓝海市场;;01;;; 中信信诚 月悦盈 8号26期 金融投资专项资产管理计划 ;02;;;;;;;03;投资者按事先约定的利息率获得的收益，如债券和存单在到期时，投资者即可领取约定利息。就是协议计划续存期限在1个月及以上，风险相对较低的一类理财产品。 收益固定，风险相对也比较低的一类理财产品。 投资于银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债、可转换债券、债券型基金、信托等固定收益类资产。 ;;自动续作;;证券公司;证券公司;04;;;;05;2016年，股权投资基金产品将迎来千载难逢的发展机遇： 1. IPO注册制的推行 2. 战略新兴版的推出;;;核心要素 与 卖点挖掘;产品概况 1. 发行时间2015年11月，期限最长达6年（包括3年投资期+2年退出期+1年可展期） 2. 单一投资标的：投资于汽车长租行业龙头企业，本轮投资估值较低 3. 产品包含信用担保条款：若项目最终没能成功退出，标的企业股东 ——某大型国企承诺以一年期贷款基准利率对客户投资进行回购 卖点分析 标的企业优质，国有背景，具有一定行业地位和市场占有率 与同行业可比公司相比，标的企业估值较低，成长潜力大 3A级国企提供回购承诺，极大地提高了本金安全性 目标客户 上市公司或国有企业投资平台 专业的私募股权机构投资者 较为看重本金安全性的专业股权投资者（高净值个人客户） ;目标公司随着引入嘉实作为外部股东后，净利润率逐渐上升到8%?，估算净利润为4.77亿元 如目标公司在2018年上市，按照2017年盈利及35倍PE（参考行业水平估算）计算，公司的总估值将达到约167亿元。 ;06;;面向客户：专业投资者（机构） 起点高，高杠杆，期限灵活，从1-12个月可自由选择，客户可根据自身情况个性化定制自己的期权合约。;;;员工资格、培训、考试;2、售前培训： 了解产品（产品的类型、参与起点、投资标的、投资期限、风险等级、收益特征、适销投资者类型、销售禁止行为、投诉处理、风险揭示、考核激励、签约及购买流程等），总部组织的视频路演、现场路演，专场业务培训，或营业部自行组织的各类培训。;1、???传的合规;2、客户适当性;3、风险匹配;;;;谢谢！ Thanks For Your Patience