跨境贸易人民币结算业务研讨.ppt

* * 把握机遇、共创商机跨境贸易人民币结算业务研讨 研讨重点 因势利导 人民币国际化步伐远超预期 潜力庞大 跨境贸易结算业务高速增长 把握机遇 香港离岸人民币中心地位日益巩固 共创商机 渣打银行率先推出多元化的人民币产品，为跨境企业及金融机构同业提供量身定做的服务方案 研讨内容概要 一 业务简介及香港市场现况 二 跨境贸易融资方案 三 渣打银行的全方位人民币服务 第一部分 一 业务简介及香港市场现况 背景及业务简介 急速开放的监管环境 渣打银行率先推出的人民币业务 香港市场现况 境外交易对手 内地合资格企业 内地20个试点地区 贸易模式 跨境贸易人民币结算试点计划简介 上海、广东省、北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、 江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、 云南、西藏及新疆省 试点地区内之试点企业（现时约 63,000 余家） 经人民银行等六部委核准并已于人行登记之非试点企业 货物贸易 服务贸易 允许与所有国家和地区进行跨境贸易人民币结算 允许于境内银行开设“境外机构境内人民币银行结算账户” 《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中国人民银行、财政部、商务部、海关总处、国家税务总局、银行业监管管理委员会公告(2009)第10号 《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》中国人民银行 – 银发(2009)212号 《境外机构境内人民币银行结算账户管理暂行办法》中国人民银行 – 银发(2009)219号 《关于扩大跨境贸易人民币试点有关问题的通知》中国人民银行、财政部、商务部、海关总处、国家税务总局、银监会 - 银发(2010)186号 离岸人民币业务限于港澳地区个人或指定商户之单向兑换 内地 国务院批准上海、广州、深圳、珠海及东莞成为开展跨境贸易人民币结算之试点地区   04 ~ 08 2009 2011 2010 人民币国际化步伐远超预期 单向 兑换 贸易结算 经常项下 直接投资 资本项下 4月 7月 中国人民银行公布跨境贸易人民币结算管理办法及操作细则与港澳地区及东盟国家之跨境贸易人民币结算正式启动 6月 试点地区进一步扩展至内地 20 个省市、内地试点企业之境外交易对象地域扩展至全世界 8月 允许境外央行、离岸人民币清算行及参加行参与境内银行同业债券市场 扩大试点企业数目至 67,300 余家 12月  中国人民银行公布新疆跨境直接投资人民币结算试点计划 11月 中国人民银行公布境外直接投资人民币结算试点管理办法， 境内试点地区进一步扩展至内地 20 个省市 1月 2009.07.10 渣打银行成为香港首家跨国银行叙做首笔跨境贸易跨境人民币汇款 2010.01.20 渣打银行出具韩国首笔人民币信用证 2010.07.19 渣打银行出具马来西亚首笔人民币非融资性保函 2010.08.19 渣打银行为跨国企业推出首笔人民币企业债券 2010.09.27 渣打银行为首家于中东地区提供人民币代理清算服务的银行 2010.09.27 渣打银行叙做新加坡首笔贸易项下人民币汇款 跨境贸易人民币结算量高速增长 来源： 中国人民银行、国家商务部、渣打银行研究部 36亿 8,700亿 跨境贸易人民币结算累计金额 进出口贸易总量占比 （十亿人民币） 香港人民币存款自2010年7月起大幅度增长 630亿 4,077亿 来源： 香港金融管理局、渣打银行研究部 （百万人民币） 香港离岸人民币中心地位日益巩固 第二部分 缓释风险、降低成本、提高效率 新政策为跨境企业带来的机遇 二 新政策为跨境企业带来的机遇 缓释风险、降低成本、提高效率 缓释风险 透过 DF / NDF 缓释汇率波动风险 锁定成本、确保利润 同时采用人民币作为采购及销售结算货币能有效对冲购销汇率风险 1 2 3 4 2 3 1 缓释风险 提高效率 降低成本 降低成本 离岸人民币融资成本与人民银行基准利率价差 省却收结汇及付汇成本 以人民币进行账期超过90天之跨境贸易无需占用收结汇或付汇额度 提高效率 进口企业：省却办理进口付汇手续 出口企业：资金无需截留 “待结汇专户” 无需进行外汇核销，加快资金回笼 退税手续简便 缓释风险 缓释汇率风险 管理利率波动 销售 新政策为跨境企业带来的机遇 采购 拓展市场 以人民币为结算单位 有利于拓展内地市场 加快资金回笼 降低成本 以人民币为结算单位 有利于提升定价透明度 增加供应商选择 更优惠的交易条件 对于美元非为本币的跨境企业而言，以人民币作为与内地交易的结算货币可减少汇兑成本、 令跨境贸易更为便捷高效。 贸易融资及现金管理 资本市场 债务市场 渣打银行：率先推动跨境贸易人民币结算业务 第三部分 三 渣打银行的全方位人