理财与投资的技巧培训.docVIP

家庭理财培训 家庭理财培训对象： 企事业单位内对于个人及家庭理财和投资与资产管理感兴趣的所有人士。金融危机来袭，为了保证财富不缩水，家庭应该如何理财？取别人的经，理自己的财，家家各有理财曲。买房、股票、基金、黄金、期货、外汇、开网店、网上淘金、风险控制、退休规划…日常生活中，牵扯到日常理财的时候，我们往往是首先想到收入多少，开销了多少，甚至于每个月存下多少钱。其实，这些都是最简单、最基本的理财方法，也是大多数人会选择的一种方式。从理财前的准备开始起，依次告诉人们正确的理财理念、适合自己的理财方式和产品，以及如何打理手中的财产，实现“钱生钱”！在全面了解各种家庭理财工具的特点及操作方法的基础上，通过互动式的测评游戏，让学员真实的了解和把握个性化的理财方式。通过分享耐人寻味的经典案例，让学员能够有效地进行家庭财务状况诊断，制定适合自己家庭实际经济状况的投资理财策略，达到合理资产配置，有效投资管理，安全地应对财务危机的能力。最后，结合2010年后危机时代的理财投资特点，现场互动式分享具有现实可操作性的理财投资实战技巧，让学员学会设计制定符合自己实际生活水准及个性理财风格的稳健的理财投资策略。第一天课程内容开场互动：FQ财商评级测试。一、2010年后危机时代的挑战和机遇1、后危机时代的来临；2、美国金融危机的反思；3、后危机时代的五大趋势；4、迪拜金融危机；5、后危机时代的挑战和机遇；6、中国政府对于后危机时代的应对策略。二、2010年中央经济工作会议的主要精神1、2010年中央经济工作会议；2、解读2010年中央经济工作会议的主要精神。三、中西方理财观的共同反思1、图片演示：不同理财观造就不同人生；2、西方投资者的八步投资策略；3、中方投资者的八大特点；4、后危机时代的正确理财观。四、树立正确的家庭理财观应对后危机时代的潜在危机1、什么是家庭理财；2、什么是家庭理财规划；3、什么是资产配置；4、什么是合理的资产配置；5、现场互动：家庭理财状况测试。五、智慧的家庭理财改变您的财务人生1、现场互动：共同计算财务人生账单；2、现场互动：人一生的赚钱时间究竟有多长；3、理财与不理财的对比；4、家庭理财的主要范围；5、家庭理财的两个重要财务报表；6、家庭理财的基本金融知识；7、现场互动：风险承受评估；8、家庭理财的基本原则。六、合理的投资组合让您的财富锦上添花1、什么是投资；2、什么是投资组合；3、什么是投资的基本原则；4、经典案例分享：缺乏理性的投资；5、投资的基本知识；七、家庭理财工具的特点及操作方法1、家庭理财的分类；2、家庭理财的基本方针；3、十大家庭理财工具；4、世界上公认的效益最好的三大家庭理财工具。八、互动交流与答疑1、搜集整理第一天学员问题；2、现场解答。第二天课程内容一、不同年龄阶段的家庭理财策略1、事业起步者；2、新婚者；3、为人父母者；4、事业有成者；5、准备退休者。二、经典理财投资案例分享1、地狱与天堂的财务人生；2、发生在我们身边的故事；三、家庭理财十大原则1、认真做好年度规划；2、每天做好经济日记；3、停止不必要的消费；4、停止银行的高贷款；5、多多研读致富书籍；6、减少娱乐的高消费；7、出色工作无法替代；8、加盟有发展的公司；9、多多请教理财专家；10、坚持坚持再要坚持。四、2010年后危机时代的家庭理财策略1、眼观全球，落实本土；2、着眼政策，把握商机；3、稳健为先，理性投资；4、风险意识，少投快出；5、量力而为，固本免损。五、2010年后危机时代普通百姓的保险保障理财实战技巧1、普通百姓对于保险保障理财的误区；2、故事分享：最划算的生意；3、投保必知秘籍；4、社保医疗与商业保险医疗的区别；5、最节省最有效的智慧投保策略；六、2010年后危机时代普通百姓的房地产投资实战技巧1、经典文章分享：满城尽是黄金屋；2、解读2010年房地产政策；3、2010年房地产投资的机遇和挑战；4、2010年房地产投资实战建议；七、2010年后危机时代普通百姓的股票投资实战技巧1、破解股市的秘密；2、了解股票投资倾向；3、股市的十大生存法则；4、进退自如的实战技巧；5、2009年股市实盘操作技巧演示6、2010年股市实盘操作技巧建议、适宜的家庭理财原则（一）家庭理财要“量体裁衣”（二）家庭理财要讲究阶段性（三）家庭理财要面面俱到，分配合理（四）家庭理财要细水长流，源远流长（五）家庭理财要耳聪目明，善于规划、家庭理财的基本常识（一）从零开始，把读报变为乐趣（二）试着去解读一些财经现象（三）找一位值得信赖的理财顾问案例1：余女士选择适合自