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非现场监管报表使用手册 2013 (上册) 主摇 编摇 王兆星 责任编辑: 赵燕红摇 童祎薇 责任校对: 李俊英 责任印制: 毛春明 摇 图书在版编目 (CIP) 数据 摇 非现场监管报表使用手册(Feixianchang Jianguan Baobiao Shiyong Shouce)郾2013郾 上册/ 王兆 星主编郾—北京: 中国金融出版社,2013郾4 摇 ISBN978-7 -5049-6798-5 摇 玉郾淤非…摇 域郾淤王…摇 芋郾淤银行—监督管理—中国—手册摇 郁郾淤F832郾1-62 摇 中国版本图书馆CIP数据核字 (2013) 第033853号 出版 发行摇 社址摇 北京市丰台区益泽路2号 市场开发部 (01063805472(传真) 网上 书 店 http:/ / www郾chinafph郾com (01063365686 (传真) 读者服务部 (01062568380 邮编摇 100071 印刷摇 保利达印务有限公司 尺寸摇 210毫米伊285毫米 印张摇 29郾25 字数摇 760千 版次摇 2013年4月第1版 印次摇 2013年4月第1次印刷 定价摇 89郾00元 ISBN978-7-5049-6798-5/ F郾6358 如出现印装错误本社负责调换摇 联系电话 (010) 序 在党中央和国务院的正确领导下, 我国银行业近年来取得了长足的进步, 成功 抵御了国际金融危机的冲击, 有力地支持了实体经济发展。 随着金融改革的进一步 深入, 多层次融资体系正在确立, 利率市场化进程不可逆转, 银行业经营环境日趋 复杂, 愈加凸显了外部监管的重要性。 《“十二五冶 规划纲要》 中也明确提出了 “加 强金融监管, 维护国家金融稳定和安全冶 的重大要求。 银监会秉承 “风险为本冶 的监管理念, 其基础就是对银行机构的风险进行有效 的 “识别、 度量、 分析和预警冶。 要做到这一点, 很大程度上要依靠非现场监管这 一重要工具。 在实际监管活动中, 非现场监管具备几个方面的优点: 第一是全面性。 现代金融体系的关联度非常高, 小风险也有可能酿成灾难性的后果。 非现场监管能 够以较低的成本同时对银行多个风险领域进行监测, 防微杜渐。 第二是持续性。 非 现场监管可以保持对风险变化和动态趋势的长期监测, 把握风险的周期性变化特征, 为持续监管提供信息支持。 第三是系统性。 国际金融危机的爆发, 使得人们更加关 注整个银行体系的风险。 通过非现场监管可以对银行业总体运行状况和受到外部环 境冲击的影响进行全面分析, 对系统性风险进行有效诊断。 第四是前瞻性。 非现场 监管具备一定的前瞻性和预见性, 压力测试和预警模型等定量分析方法, 能帮助我 们实现对风险早发现、 早识别和早干预。 为提高非现场监管能力, 银监会建设了非现场监管信息系统, 并于2007 年正式 投入运行。 全面反映银行业务情况和风险状况的一套完整的监管统计报表是这一系 统的核心。 对报表的充分理解、 准确填报、 认真审核和科学分析是非现场监管的重 要基础性工作。 为了辅助报表的理解和使用, 银监会组织编写了 《非现场监管报表 使用手册》 (以下简称 《手册》)。 在过去的五年里, 《手册》 对非现场监管工作的 有效开展提供了有力的支持。 随着经济金融形势的发展和监管政策的变化, 非现场监管报表体系也在不断地 更新和完善。 特别是随着2013 年新的资本管理办法实施, 报表指标都有了大幅调 整, 原 《手册》 的内容已经难以适应新的监管需要。 为此, 银监会组织专人对2007 年版的 《手册》 进行了修订, 不仅对原有报表的内容进行了完善, 还补充囊括了大 量的新增报表信息。 对于银行业金融机构而言, 修订后的 《手册》 不仅帮助报表填 报人员准确地理解报表内容、 掌握填报要求、 提升数据质量, 还能帮助大家更深入 地学习最新的监管政策, 把握政策实质; 对于银监会非现场监管人员而言, 通过对 2