对公客户信息系统使用手册.doc

对公客户信息系统 使用手册 （培训教材，尚未定稿，如有疑问，请咨询总行产品研发部） 产品研发部 二〇〇九年五月  目 录 1. 系统概述 1 1.1. 系统名称 1 1.2. 目标客户 1 1.3. 使用条件 1 1.4. 系统定位 2 1.5. 交易列表 2 2. 概念术语 3 3. 业务操作流程 5 3.1. 建立客户信息流程 5 3.2. 客户信息管理流程 6 3.3. 合约信息管理流程 7 4. 功能描述 8 4.1. 法人客户基本信息管理 8 4.1.1. 建立法人客户基本信息（5221） 8 4.1.2. 查询法人客户基本信息（5223） 14 4.1.3. 修改法人客户基本信息（5222） 19 4.1.4. 删除法人客户基本信息（5224） 28 4.1.5. 查询客户基本信息变更记录（5225） 33 4.2. 法人客户证件信息管理 38 4.2.1. 增加法人客户证件信息（5226） 38 4.2.2. 查询法人客户证件信息（5228） 42 4.2.3. 修改法人客户证件信息（5227） 45 4.2.4. 删除法人客户证件信息（5229） 52 4.2.5. 根据法人证件查询客户号（5230） 58 4.2.6. 查询法人客户证件信息变更记录（5256） 61 4.3. 法人客户电话信息管理 65 4.3.1. 增加法人客户电话信息（5231） 65 4.3.2. 查询法人客户电话信息（5233） 68 4.3.3. 修改法人客户电话信息（5232） 71 4.3.4. 删除法人客户电话信息（5234） 77 4.4. 法人客户地址信息管理 81 4.4.1. 增加法人客户地址信息（5236） 81 4.4.2. 查询法人客户地址信息（5238） 84 4.4.3. 修改法人客户地址信息（5237） 87 4.4.4. 删除法人客户地址信息（5239） 92 4.5. 法人客户关联企业信息管理 97 4.5.1. 登记法人客户关联企业信息（5241） 97 4.5.2. 查询法人客户关联企业信息（5243） 101 4.5.3. 修改法人客户关联企业信息（5242） 105 4.5.4. 删除法人客户关联企业信息（5244） 111 4.6. 客户合约信息查询 117 4.6.1. 查询客户合约归户信息（5246） 117 4.6.2. 查询账户关联合约（5247） 122 4.6.3. 查询客户合约变更信息（5248） 125 4.7. 辅助功能 130 4.7.1. 客户信息系统日志查询（5219） 130 5. 协议文本、凭证及其他 132 6. 报表 133 7. 常见问题解答 134 8. 参考资料 135 9. 其他 135 系统概述 以客户为中心是商业银行经营发展的需要，而建立客户信息系统是从系统支撑上开始逐步实现以客户为中心的基础工作。客户信息系统建设的目标是实现全行客户统一视图，即当银行内的任何层次、任何业务系统通过任何渠道需要某个客户的信息时，看到的是一致的信息。 我行的客户信息系统早期基本实现了个人客户的统一管理，但对公客户的信息整合范围有限，例如未将开立对公结算账户的客户纳入该系统管理，使得对公客户信息较分散。为此，我行在现有客户信息系统的基础上，建设完成了对公客户信息子系统。 该系统集中管理了对公客户信息，提供了信息的建立、修改、查询、删除等功能，并为现金管理平台（CMP）、资产业务系统（CAS）、个人负债系统（PDS）、渠道注册系统（SC）、以及金钥匙理财专家服务系统（CFE）、反洗钱信息管理等系统提供统一的信息访问服务。同时实现了统一管理客户合约目录信息的功能（包括个人客户与对公客户），即将客户各类产品与服务的概要信息记录在客户名下，为进一步实现统一视图提供了前提条件。目前已纳入管理的合约类型包括客户的存款户、贷款户、现金管理合约、电子渠道合约。 系统名称 对公客户信息系统。 目标客户 内部客户：ABIS柜员、客户经理、客户服务中心坐席、行内管理人员等； 外部客户：对公客户、个人客户。 使用条件 内部客户：满足ABIS的交易权限管理； 外部客户：符合各项业务的前提条件（如开户等），能够提供真实、有效的客户资料。 系统定位 从业务角度，客户信息是银行识别客户、了解客户、分析客户、营销客户的基础，客户信息的采集主要在客户办理各项具体业务中完成。因而对公客户信息系统更多是与各项业务结合而为客户提供金融产品与服务，其带给我行的收益是间接的，是隐性的。 从技术角度，对公客户信息系统是为各业务系统与管理系统提供信息访问服务的系统，是基础的数据系统，只有与各系统协调工作，才能够充分发挥客户信息系统的功效。 交易列表 对公客户信息系统投产后，整个客户信息系统将新增法人（