新一代核心银行系统建设工程阶段性工作介绍-投资理财.ppt

* 信息分类标准、编码规则及数据要素 投资理财 产品信息库结构 设计构想 建立及维护全行产品库 产品档结构内容主要包含： 产品主档：产品主档内容字段，包含所有产品的共通信息 产品描述档：针对每一类产品，会有其特有的产品字段说明；例如基金或债券类，均各有专属产品特性说明字段 产品文件：整合所有该产品相关文件 效益：全行产品以及产品相关的文件均可以在一个地方全部查阅。 投资理财 根据资本市场的变化动态调整产品库中理财产品的风险收益属性。 预期收益率计算必须建立在合理的投资模型的前提下。 动态确定产品风险收益属性 投资理财 高风险 低风险 中高风险 低风险 中高风险 中低风险 个性化的投资组合模版 依据市场的不同状况，为不同投资目的和风险偏好的客户群体提供专业化的投资组合模版。 投资理财 我行私人银行业务发展的思考 前台：一流的财富管理系统 中台：高效的运营管理模式 问题分析与 创新建议 后台：强大的产品创新支持 总体分析与规划 投资理财 完善投资理财产品线 投资理财 产品体系优化目标 需求收集 快速生成 个性化产品 产品整合 投资理财 产品需求收集 投资周期 资金投入方式 　　　（策略选择） 预期收益 保本要求 资金流动需求 分红、赎回 损益处理原则 　（保盈停损点处理) 产品限制 投资理财 把握业务本质 提炼产品模型 设计配置参数 找出产品原型中哪些是可变的？哪些是不变的？ 产品快速配置要诀 投资理财 投资策略 产品合约 资产组合 理财产品 模型 基于特定产品模型基础上设计参数配置的产品原型 可参数配置的产品原型 投资理财 大量的市场数据和财务数据 用于资产分析的工具 个性化（高价值）产品 投资理财 产品整合的途径 面向功能模块的整合 按IBM的IFW分层设计模型进行整合 按产品中公共功能模块进行整合 面向数据资源的整合 将数据划分为内部数据与外部数据 主要针对外部数据进行整合 面向业务流程的整合 包括流程合并、流程嫁接、流程分离 投资理财 前台：财富管理系统建设 * *  新一代核心银行系统建设工程之阶段性工作介绍投资理财产品线介绍 产品研发部 我行私人银行业务发展的思考 中台：高效的运营管理模式 后台：强大的产品创新支持 问题分析与 创新建议 总体分析与规划 前台：一流的财富管理系统 投资理财 投资理财产品体系结构图 投资理财 投资理财主要产品 投资理财 投资理财产品（除凭证式国债外）的系统实现方式都遵循相同的处理模式：业务逻辑与控制流程在各自系统内完成；帐务处理与资金清算利用借记卡系统已有的功能来完成。 投资理财产品所属系统大多数早期在开放式平台上实现，没有共享核心银行系统提供的CIF信息、凭证管理信息等公共模块，各个系统相互之间比较独立 。 实现方式 投资理财 投资理财产品及系统 投资理财 问题分析 缺乏统一规划，产品涉及的系统和平台较多 所有理财产品缺乏统一规划，几乎每个理财产品都是一个自成体系的系统，这些系统之间缺乏必要的联系，而且每个系统运用的开发平台也不完全相同。 分层设计思想没有得到落实 虽然ABIS系统使用了分层设计思想，但距离IBM金融产品IFW模型的要求还有一定距离，而且这种设计思想在ABIS之外的理财产品上没有得到体现。 没有建立起统一的产品库 没有建立统一产品信息库，缺乏统一分类标准、编码规则以及管理机制。 产品设计没有兼顾到外围管理系统数据采集与数据分析的需要 投资理财 财富管理体系 整体规划 前台：面向不同客户群体建立领先同业 的私人银行管理系统与适应农业银 行零售客户群体需要的财富财富管 理系统(CFE) 基础: 核心银行系统、PCRM 中台：建立信息管理机制并依据市场状况 与理财模型对不同类别投资理财产品 动态测算产品或产品组合的风险收益特性 后台：通过对采集的客户需求分析，在 产品辅助设计平台上快速完成理财 产品创新设计与生产的过程 配置: 资产类别 投资策略 管理流程 表达对市场的理解，传达专业价值主张 投资理财 我行私人银行业务发展的思考 中台：高效的运营管理模式 后台：强大的产品创新支持 问题分析与 创新建议 前台：一流的财富管理系统 总体分析与规划 投资理财 中国农业银行个人优质