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1、人民币账户 人民币基本存款账户 本账户可办理现金收付和日常转账结算。按人民银行 账户管理规定，一家单位只能选择一家银行申请开立 一个基本存款账户。 开立人民币基本存款账户 须向我行交验下列证明文件之一： 工商行政管理部门核发并已通过年检的《企业法人执 照》或《营业执照》正本； 中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文； 主管单位对附设机构同意开户的证明； 军队军以上、武警总队财务部门的“开户许可证”和 “开户证明书”； 驻地有权部门对外地常设机构的批文。 此外，若您为企业法人，还需提交国家技术监督局颁 发的《企业代码证》。 人民币一般存款账户 本账户可办理转账结算和现金缴存，不能办理现金支 取和代发工资业务。单位可在已开立基本存款账户以 外的银行开立此账户；或您虽为非独立核算单位，因 与主管单位不在同一地点，为单独办理结算业务的需 要，经主管单位批准，可申请开立此账户。 开立人民币一般存款账户须具备的资料与基本存款 账户同。 人民币临时存款账户 因临时性经营活动需要，可开立此账户。 若申请开立临时验资户，您须提供工商行政管理局核 发的《公司名称预先核准通知书》和该通知书列明的 申请人身份证复印件。 若您因外地汇入待结算款项，可凭个人身份证开立一 “留行待取”账户。 人民币专用存款账户 因特定用途需要，可开立此账户。 开立专用存款账户除按开基本存款账户要求提供有 关文件外，还须向银行出具下列证明文件之一： 经有权部门批准立项的文件； 国家有关文件、规定。 2、外币账户 经常项目外汇账户 本账户主要用于经常项目外汇的收入与支出，也可用 于经外汇管理部门批准的资本项目的支出。明细外汇 账户有：结算户、代理户、工程承包户、驻华机构经 费专户、保证金户等。 开立外汇账户除按开基本存款账户要求提供有关文 件外，还须向银行出具下列证明文件之一： 外汇管理局的批准件； 《外商投资企业外汇登记证》（仅限外商投资企业）。 资本项目外汇账户 本账户主要为资本项目下各类贷款、直接投资、证券 投资等专户，它可用于经常项目支出或资本项目支 出。明细账户有：资本金户、国内金融机构外汇贷款 账户、外债户、还本付息专户、股票专户等。 支票 依据《票据法》和人行结算管理办法客户可以按规定 使用现金支票和转账支票。深圳地区现行使用普通支 票，它可用于支取现金和转账。但在支票左上角划两 条平行线的划线支票只能用于转账。单位和个人在同 一票据交换区域的各种款项结算，均可使用支票。 支票一律记名，可以背书转让。 支票提示付款期为十天，（从签发支票的当日起，到 期日遇例假顺延）。 支票签发的日期、大小写金额和收款人名称不得更 改，其它内容有误，可以划线更正，并加盖预留银行 印鉴之一证明。 支票发生遗失，可以向付款银行申请挂失；挂失前已 经支付，银行不予受理。 出票人签发空头支票、印章与银行预留印鉴不符的支 票、使用支付密码但支付密码错误的支票，银行除将 支票做退票处理外，还要按票面金额处以 5%但不低 于1000 元的罚款。 银行本票 是银行签发、承诺自己在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。单位和个人在同一票 据交换区域需要支付各种款项，均可使用银行本票。 招行签发的银行本票可在当地各银行通存通兑。通存 通兑的本票不受理挂失。 银行本票可以用于转账；注明“现金”字样的，可支取 现金。 银行本票的提示付款期，自出票日起最长不得超过 2 个月。 申请人或收款人为单位的，不得申请签发现金银行本 票。 银行本票可以背书转让，但填明“现金”字样的银行本 票不得背书转让。 银行汇票 是汇款人将款项交开户银行，由银行签发给汇款人持 往异地办理结算或支取现金的票据。适用于单位、个 人汇拨各种款项的结算。 银行汇票可以用于转账；填明“现金”字样的，可支取 现金。 申请人或者收款人为单位的，不得申请签发现金银行 汇票。 银行汇票一律记名，可以背书转让。 银行汇票提示付款期限，自出票日起一个月。 未指定代理付款人的银行汇票丢失，银行不受理挂失 止付，仅作道义上的协助防范。 申请人因银行汇票超过付款提示期或其他原因，要求 退款时，需持汇票和“解汇通知”到原出票行办理退汇 手续。若因缺少“解讫通知联”的汇票要求退汇的，应 在汇票提示付款期满一个月后（即签发月开始两个月 后）到银行办理退汇。若因银行汇票丢失，要求退汇 的，应在提示付款期满一个月后持人民法院出具的有 效证明到银行办理退汇。 商业汇票 是由出票人签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款 人和持票人支付