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贸易融资重点产品培训 2013年10月 内容提要 一、国际结算主要方式 二、贸易融资传统产品 三、贸易融资重点产品 四、贸易融资结构产品 五、贸易融资创新产品 一、国际结算主要方式 • 汇款（T/T) • 跟单托收 (D/P、D/A) • 信用证 (L/C） • 保函（L/G) 跟单托收 •出口方出具单据及汇票委托银行向进口方收取货款的一种支 付方式。 •托收的几种方式：D/P SIGHT D/P USANCE D/A •托收关系方： 托收人（principal,applicant)、寄单行(remitting bank)、 托收行 (collecting bank)、提示行(presenting bank、付款 人 (drawee) •托收的特点：URC522 《托收统一规则》，D/P可控货权、D/A 无法控货权 信用证（Documentary Letter of Credit) 银行应进口商申请向出口商开出的付款承诺，保证在出口商按时按 质交单的条件下充分履行自身的付款责任。 信用证的特点： 在买卖双方之间介入了银行信用,出口商收汇有保障。 信用证是开证行而非进口商作出的付款承诺。 属于单据交易，单单一致、单证一致。 进口商可以在信用证中要求对方提交相应单据（例如权威机构出具 的质检证、数量证等）来确保货物无误。 开证行第一性付款责任与欺诈例外原则 信用证流程 签订合同 出口方 进口方   9  8 交 通 入 申 付 单 知 受 请 款 议 受 益 开 赎 付 益 人 证 单 人 帐 付款 国外 寄单 出口方银行 银行 开出信用证 信用证常见的关系人 1、开证人：进口商或其代理 2、受益人：出口商或其代理 3、开证行：承担第一性付款责任的银行 4、通知行：核实信用证真伪的银行 5、议付行：寄单并提供融资的银行（有追索权） 6、偿付行：受开证行委托付款的银行 7、保兑行：承担第一性付款责任的银行（无追索权） 8、承兑行：对远期信用证下的远期汇票承诺付款的银行 信用证的种类 1、不可撤销信用证/可撤销信用证 2、保兑信用证/不保兑信用证 3、即期信用证/远期信用证 4、承兑信用证/延期付款信用证/假远期信用证 5、可转让信用证/不可转让信用证 6、限制议付信用证/ 自由议付信用证 议付：议付行对汇票和单据付出对价，只审核单据而不支付对价不 能构成议付。 几种特殊的信用证 1、软条款信用证：带有受益人无法控制的条款的信用证，这种信用 证对受益人明显不利。如：待生效条款/买方验货/签字样本校验等 。 2、假远期信用证：远期信