2015年4月中国信保风险防范及案例分析(仅供内部学习用).pdf

出口风险案例解析及防范措施 中国出口信用保险公司 宁波信保拥有本资料版权，未经许可，任何人不得擅自使用。 沟通内容提要 第一部分 解读数据 定位风险 第二部分 分析案例 加强风控 沟通内容提要 第一部分 解读数据 定位风险 宁波信保拥有本资料版权，未经许可，任何人不得擅自使用。 一 2014年案件整体情况 1、2014年案件数量依然高速增长 一 2014年案件整体情况 2、各洲别风险分布及增长 一 2014年案件整体情况 3、各洲别风险增速排名 一 2014年案件整体情况 4、国别风险成为关键风险维度 A.马其顿、马里、喀麦隆、毛里求斯、巴勒斯坦、 摩尔多瓦、圣马丁岛； B.捷克、巴基斯坦、保加利亚、秘鲁、尼日利亚、 希腊、泰国、巴西、印度、土耳其、乌克兰、俄罗 斯、西班牙。 a b c 宏观风险源： 、汇率变动； 、油价变动； 、地缘政治冲突 一 2014年案件整体情况 5、各行业风险分布及增长 沟通内容 第二部分 分析案例 加强风控 沟通内容 案例遴选主题： A.冤有头债有主--贸易主体--复杂化； B.交货收钱的关键--支付条件/方式--新环境新认识； C.经济持续不景气下“商业欺诈”抬头--不做牺牲品； D.贸易纠纷，买方逃避责任的好名头，出口企业维权的 拦路虎--主导游戏规则； E.典型国家案例串讲，针对性风险防范处置--转嫁专业 风险机构； F.风险管控的基础工作的再强调--构建完善的内部管控。 一 辨清主体方能理清是非（一） 案例 1 “多体”大买家风险案例 （基本案情） S公司与某西班牙客户M公司有多年合作历史，M公 司老板Peter生意也做得很大，2012年的时候又注册了 一家公司N，其后Peter时而用M公司抬头下单、时而用 N公司抬头下单，更换频繁，S公司觉得比较繁琐，有的 时候也不加区分，直接用老的那个抬头即M公司制作全 套贸易单据。 一 辨清主体方能理清是非（一） 案例 1（典型特征） （1）买方属关联公司之一，属于一个老板控制； （2）各关联公司历史、资质、资产水平各异,承担责任 的能力差异较大； （3）另，买方出现重组、破产、收购、并购等程序。 一 辨清主体方能理清是非 （一） 案例 1（解密与防范） （1）一个规则 ：不同的公司，对外独立承担其各自的 法律责任，即自己承担自己的付款责任，别人的责任由 别人承担。 （2）一个误区 ：出口企业普遍存在认人不认公司的习 惯思维。 （3）防范1：区分签约主体（人）与合同买方主体，盯 牢承担买卖合同买方付款义务的主体； （4）防范2：重视关键阶段风控跟踪，盯牢程序要素， 引入专业人员判断法律程序对出口商权益的影响。 二 辨清主体方能理清是非 （二） 案例 2 “变形”中间商风险案例（基本案情） 出口企业S公司向美国买方B公司出口数单服装，金 额约35万美元，根据双方一直的业务操作习惯，货物一 直发往H公司。货物出运以后，到合同约定的90天应付 款日买方迟迟未支付货款，出口商向买方多次催款，买 方态度配合，但其后迟迟未见买方时间付款行动。 二 辨清主体方能理清是非 （二） 案例 2 “变形”中间商风险案例（基本案情） 真相只有一个，几个问题来挖掘： 1、买家到底是B公司，还是H公司？ 2、出口企业凭什么主张买家是B公司？ 3、买家到底最后向谁主张货款，