理财经理题库1(副本).pdf

理财经理专业序列试题库 一、单项选择题： 1、以下国内机构中无法提供理财服务的是_________。 A、基金公司 B、保险公司 C、信托公司 D、律师事务所 D 2、与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是 _________。 A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。 B、信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 C、信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收 益的承诺。 D、信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。 B 3、 “中银理财”的品牌价值主要体现在_________。 A、 “以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面 B、 “高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面 C、 “百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面 D、以上都不正确 C 4、 “中银理财”的经营层级分为_________。 A、理财中心、大户室 B、理财中心、大户室、理财专柜 C、理财中心、理财工作室、理财专柜 D、理财中心、理财工作室 C 5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？ A、教育投资规划 B、健康规划 C、退休规划 D、居住规划 B 6、我们将风险分为人身风险、财产风险和责任风险，是根据_________的不同进行区分。 A、承保对象 B、风险损失原因 C、风险损害对象 D、风险损失结果 C 7、人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_________。 A、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险 B 8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、 综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财 计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为_________。 A、I，III，VI，V，IV，II B、III，I，IV，V，VI，II C、III，V，II，I，VI，IV D、III，I，IV，II，V，VI D 9、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_________。 A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 A 10、以下关于现值和终值的说法，错误的是_________。 A、随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加。 B、期限越长，利率越高，终值就越大。 C、货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高。 D、利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大。 A 11、单利和复利的区别在于_________。 A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 D 12、某公司债券年利率为 12％，每季复利一次，其实际利率为_________。 A、7.66% B、12.78% C、13.53% 考试大 D、12.55% D 13、投资本金 20 万，在年复利 5.5%情况下，大约需要_________年可使本金达到 40 万元。 A、14.4 B、13.09 C、13.5 D、14.21 B 14、以下关于年金的说法，错误的是_________。 A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。 B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。 C、递延年金是普通年金的特殊形式。 D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第 9 年年初，那么递延期数应该是 8。 D 15、以下公式中错误的是_________。 A、资产-负债 净资产 B、以市价计的期初期末净资产差异 储蓄额+未实现资本利得或损失+资产评估增值 （-资产 评估减值） C、普通年金终值 每期固定金额×[ （1+利率）期限-1] ／利率 D、复利现值 终值× （1+利率）期限 D 16、