供应链金融和险防控.pptVIP

突发事件应急处置 4、外部求助、对于监管企业单方面无法处理的突发事件，可以采取报警、建议并协助银行向法院申请财产保全、向当地公司求助转移质物等措施。 5、过程记录，突发事件处理过程中，各相关人员应随时记录事件的发生、发展以及处理的详细过程。 6、其他等应急措施； 突发事件后期处理 1、事故损失评估 2、事故原因分析； 3、事故责任认定； 4、纠纷处理 5、诉讼应对 谢谢大家! * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 目录 4、供应链金融的风险特点 青岛金属融资骗贷事件 青岛港国际股份有限公司被卷入漩涡当中。贸易商利用同一批货从青岛港大港分公司辖区内的几家仓储公司开具不同仓单，通过重复质押仓单骗取银行贷款，涉及金额过百亿元。仅“德正资源”及其关联公司在18家银行的贷款金额就超过160亿元。 　　21世纪经济报道从权威渠道获得的资料显示，其中，仅中国银行、中信银行、恒丰银行、农行、日照银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、潍坊银行、建设银行、威海银行、光大银行、齐鲁银行等13家银行，针对德正系起诉的立案金额就已达到近52亿元。 　　青岛市公安局已经设立了专案组进行调查。“德正系”实际控制人陈基鸿已被相关部门要求协助调查，其他部分涉及骗贷案的核心人员或已外逃。 华东钢贸融资风险案例 华东钢贸信贷风波上演了一场无视规则、资金挪用、疯狂逐利的闹剧。繁华过后，潮水退去，钢贸商、银行、托盘国企、担保公司、仓储中介，这些昔日的“弄潮儿”，如今，难有赢家。 钢材市场投资者、担保公司、贷款商户“三位一体”的融资模式——内部成员互保联保，重复质押、空单质押、开具假仓单，从银行骗取贷款 钢贸是一块极具诱惑力的“肥肉”，银行之间的竞争，忽视了风险防范； 有利可图的国企和上市公司等大型企业受托盘业务的诱惑，也逐渐懈怠，对造假仓单睁一只眼闭一只眼，甚至签署虚假贸易合同。 风险防控是做好供应链金融的永恒话题 华东钢贸事件，青岛骗贷案，都属于供应链金融业务 供应链金融不仅提供了一种新的融资方式，更提供了风险防控的新挑战，不了解供应链金融的风险防控理念、方法，不要做供应链金融， 风险防控的能力，是做好供应链金融的核心竞争力 供应链金融的风险分类 信用风险 操作风险 供应链金融的风险 法律风险 借款人违约风险。借款不能按期还款，而导致参与供应链金融服务和管理的银行、物流企业、商贸企业损失的可能性。 由于供应链内部操作控制不完善、人为错误、系统失灵，而导致参与供应链金融服务和管理的银行、物流企业、商贸企业损失的可能性。 指对借款人的流动性资产（包括存货、应收、应付等）进行控制过程中，可能导致的法律风险，包括金融机构及其代理人在法律上的无效行为，法律规定的不确定性，法律制度的无效性等。 供应链金融的风险分类 系统性信用风险 信用风险 非系统性信用风险 由宏观经济环境变化、行业周期波动、新技术应用等供应链自身不可控因素造成的行业大调整、大亏损的风险。 系统性风险需要从宏观经济运行状况和行业发展两个方面分析，系统性风险往往对整个供应链产生直接影响。2012年我国整体经济增长减速，钢铁等大宗商品价格暴跌，引起华东地区出现大量贷款违约案件，表现出典型的系统性风险特征。 非系统性风险是指由借款企业自身经营管理不善，经营策略失误而导致的风险。 投机性经营和投资失败，高层管理人员涉嫌非法，内部管理失控等。 中小企业财务制度不健全，不愿意披露经营信息；企业决策随意性大，抗风险能力弱。中小企业比大企业的违约风险更大。 供应链金融信用风险特点 1、供应链内部核心企业、合作企业，可以帮助防控贷款企业的信用风险。企业之间的长期合作，核心企业对供应链内部中小企业进行了信用筛选，可以提升供应链内部中小企业的信用等级； 2、供应链内部交易的闭环管理手段，可以有效把握风险动态变化。供应链内部的每笔交易，都对应有物流和资金流的变化，通过供应链闭环管理手段控制物流和资金流，可以将风险防范渗透到企业经营环节，动态把握风险过程； 3、有效掌控供应链内部企业之间的商务活动信息，可以弥补单个中小企业信息不全的缺陷，特别是供应链内部企业之间的交易规模、交易条件、结算方式、商业信用记录等信息可以对供应链内部企业的信用做出判断； 供应链金融的操作风险 供应链金融的操作风险——由于供应链内部操作控制不完善、人为错误、系统失灵，而导致参与供应链金融服务和管理的银行、物流企业、商贸企业损失的可能性。 供应链金融的管理操作，不仅包括银行的信用调查、融资审批、资金流的监控等操作环节，还包括物流企业对存货的物流控制，对质押物的监管监控等操作。 链金融的操作风险包括人为因素导致的操作风险，流程因素导致的操作风险，系统因素导致的操作风险，外